MoneyTree

1. 올웨더 포트폴리오 2. 연금저축 3. 개인형 IRP 4. 해외주식 5. 종합 6. 평가 처음 미국에 투자를 하기 시작했을 때 환율이 1200 ~ 1230원 정도였는데, 이번달에는 환율이 1140원대까지 떨어졌습니다. 원화 가치가 올라가는 것을 보니, 국내 증시가 좋아지고 있다고 봐도 될까요? 오늘 기준 삼성전자 주식도 딱 60,000원이네요. 환율이 내려가게 된 상황에 대해서 한번 살펴봐야 할 것 같습니다. 다른 특이한점은 없고, 금(IAU)와 전세계 주식(VT)의 변화가 눈에 띄네요. 9월 10월 증감 금(IAU) 11.22% 8.72% -2.5% 전세계 주식(VT) 6.51% 8.99% +2.48 주식과 금은 서로 음의 상관관계가 높은 자산군입니다. 이번달 들어서 금이 떨어지고, 주식이 오르는 ..

오늘 아빠가 들려주고 싶은 이야기는 바로 "금전거래"란다. 금전거래? 한마디로 돈을 빌려주고, 받는 것을 이야기하지. 사실 아빠는 돈거래는 잘 안 하려고 하는 편이야. 왜냐하면, 참 "돈"이란 게 이상하더라고. 액수가 많고 적고 상관없이 사람을 가깝게 해주기도, 또는 멀어지게 해주기도 한다는 것을 느꼈어. 아빠가 겪었던 몇 가지 일들을 이야기해줄게. "신용카드 현금서비스를 처음으로 받다" 아빠가 첫 회사에 취업을 하고, 얼마 되지 않아 10년지기 고등학교 친구로부터 부탁을 하나 받았어. 그 친구는 열심히 생활하는 친구였는데 다니던 직장에서 월급을 제대로 받지 못해서 당장 생활할 돈이 부족하다고 했어. 그래서 150만 원 정도 빌려줄 수 없겠냐고 하더라. 10년동안 봐왔던 그 친구는 그동안 신뢰가 있었기 ..

우리 아들 드디어 첫 월급을 받았구나. 이제 앞으로 스스로 이 세상을 살아가는데, 첫 발을 내디뎠구나. 다시 한번 축하한다. 아빠가 들려주고 싶은 이야기가 있는데, 오늘은 바로 "첫 월급"에 대해서 이야기를 해주려고 해. 첫 월급 이 돈을 스스로 벌기 위해서 정말 오랜 시간 많은 노력을 했지? 학교 다니고, 학원 다니고 또 공부하고 시험 치고... 이제 스스로 혼자서 살아갈 준비가 되었다고 생각하니 정말 뿌듯하구나. 한 달이라는 시간을 일하고, 처음 돈을 벌었는데 기분은 어떻니? 돈을 어떻게 써야 할지 모르겠다고? 이제 아빠가 해주는 이야기 잘 들어주었으면 좋겠어. 음.. 우선 아빠가 첫 월급을 받았을 때는 부모님에게 "빨간 내복"을 사주는 게 하나의 문화처럼 자리 잡고 있었어. 그런데 아빠는 엄마, 그..

들어가며... 업무 관련 학회가 매년 열리는데, 올해는 온라인으로 컨퍼런스가 열렸습니다. 첫째 날 키노트를 듣는데, 빅데이터 처리 관련 업체가 가지고 있는 플랫폼을 소개해주는 세션을 들었습니다. 대용량의 SNS문서를 크롤링해서 키워드를 수집하고, 여러 카테고리로 분석하여 의미 있는 데이터를 제공해주는 그런 서비스를 제공하는 업체였습니다. 그중에서 썸머니라는 서비스에 관심이 갔습니다. 그냥 한번 호기심에 쓱~ 한번 들어가 봤는데, 주식 투자하시는 분들에게 유용할 것 같아서 간단히 소개해볼 겸 포스팅을 남깁니다. 종목 뉴스 메인 페이지입니다. 인공지능 기술로, 주식에 영향을 줄만한 뉴스를 모아서 보여주는 서비스네요. 구체적인 알고리즘은 모르겠지만, 주로 실적이나, 계약 등 주식 변동과 관련된 이벤트가 포함된..

들어가며... 어제 가치투자 관련 공부를 하면서 몇 가지 용어에 대해서 공부를 했습니다. 바로 ROE, PBR, PER인데요, 아직 못 보신 분들은 다른 자료도 많지만, 제가 어제 남긴 포스트를 봐주시면 감사하겠습니다. 보통 PER을 가지고 성장주이냐 아니냐를 판단하는데, 이것과 같이 사용되는 지표들과의 관계를 알아보고, 정리하려고 합니다,. 저는 실제로 이런 지표들을 이용하여 투자를 하고 있지 않고, 단순히 공부중이기 때문에 현실과 많이 다를 수 있습니다. 그저 이론적인 내용을 학습하고, 정리하는 것이니 참고 부탁드립니다. ROE(Returns On Equity) 요 녀석은 쉽게 말해, "수익률", "이율"과 같은 개념으로 생각하셔도 됩니다. 내가 은행에 1억을 맡겼는데, 연이자가 2%라면, 1년 후 ..

들어가며... 요즘 투자방법은 참 다양한 것 같습니다. 그중에서도 그 유명하신 워렌버핏이 이야기하는 "가치투자"란 무엇이며, 기업의 가치를 살펴볼 수 있는 수단에 대해서 공부한 내용을 정리해보려고 합니다. 가치투자? 위키에 보면 가치투자는 아래와 같이 정의하고 있습니다.[1] 기업의 가치에 믿음을 둔 주식 현물 투자전략을 말한다. 어떤 회사의 주식을 매수할 때, 단순히 매수와 매도 사이에 차익 실현이 목적이 아닌, 그 회사의 장래를 보고, 그 회사가 돈을 잘 벌어서 얻어진 수익이 곧 나의 수익이라고 생각할 만큼, 동업자/창업자/사업주 마인드로 투자를 하는 것을 이야기합니다. 이제부터는 기업의 가치를 판단할 수 있는 여러 용어들에 대해서 공부한 내용을 정리해보려고 합니다. PER(Price Earings ..

들어가며... 지난 6월달에 아이들에게 주식을 증여하였습니다. 현금 증여 후, 매달 주식을 매입해주려고 하였으나, 이미 제가 가지고 있는 주식이 있어서 주식을 증여하기로 하였습니다. 해당 주식의 수량과 주가를 생각했을 때, 납부 시점에는 비과세 한도인 2,000만원을 넘지 않을 것이라고 예상했습니다. 불행인지 다행인지 납부 시기가 다가올때까지 거의 평균가액이 2000만원에 다다르기 시작했습니다. 결국 2000만원을 초과하여, 세금이 조금 나오긴 했지만, 몇만원 수준이라 그냥 납부 하기로 마음을 먹었습니다. 다시 취소하고 다시 증여하기에는 주가가 좀 올라서 수량을 많이 못줄 것 같더라고요. 주식 증여를 하고, 증여세를 내는 과정을 간단히 기록으로 남겨보려고 합니다. (증여가액 평가기간동안 열심히 오른 주가..

들어가며... 오늘은 미성년자 자녀에게 주식을 증여하는 방법에 대해 공부한 내용을 정리해 보려고 합니다. 정리하기에 앞서 몇가지 기본적인 내용들에 대해서 설명해보겠습니다. 증여세란? 타인으로 부터 재산을 증여받은 후에, 그 재산을 증여받은 자가 부담하는 세금 재산을 주는 사람을 "증여자", 받는 사람을 "수증자" 라고 합니다. 부모가 자식에게 주거나, 아니면 자식이 부모에게 주거나 할 때는 각각 수증자/증여자가 될 수 있겠죠? 재산은 여러가지 종류가 될 수 있습니다. 현금/유가증권(주식)/부동산 등 각각의 재산을 평가하는 방법에 따라 금액을 산정하고 해당 금액에 세율을 적용하여 세금을 산정합니다. 납부기한 주식의 경우, 주식을 증여한 달이 속하는 말일부터 3개월 이내입니다. 즉, 내가 6월 15일에 자녀..

1. 올웨더 포트폴리오 2. 연금저축 3. 개인형 IRP 4. 해외주식 5. 종합 6. 평가 잠시 잊고 있는 사이에, 환율이 20원 가까이 떨어졌습니다. 연금저축/IRP에 있는 미국채권 선물이랑 우량회사채가 마이너스로 돌아선 것을 보니, 주식시장이 강세인가 싶기도 합니다. 사실, 지난 한달동안 거의 손을 놓고 있어서 현재 시장에 대해 아는게 없네요. 금은 여전히 10%대 수익률을 기록하고 있는 것으로 보아, 아직 시장은 안전자산을 선호하는 듯 합니다. 여유자금을 한번 더 투입할지 말지 정말 고민이 되는군요. 그래도 아직은 전체 자산 중에 마이너스는 없네요. 천천히 조금씩 성장해나가는 모습에 마음이 놓입니다.

1. 올웨더 포트폴리오 2. 연금저축 3. 개인형 IRP 4. 해외주식 5. 종합 6. 평가 7월 중순부터 지금까지 지난 한 달간은 정말 다이내믹한 시장이었던 것 같습니다. 연일 금값이 사상 최고치라는 뉴스도 나왔고요, 실제 IAU ETF의 경우, 수익률이 14%를 넘기도 하였네요. 금값이 출렁이는 거 보니 시장은 아직 불확실성이 해소되지 않은 상황인 듯싶습니다. 그래도, 신기하게 올웨더 포트폴리오에서는 대부분 자산이 수익이 나고 있습니다. 서로서로 상쇄해주며 우상향을 그려가고 있는 것이라고 생각해야겠어요. 또 하나, 특이한 점은 원자재(DBC)의 경우 보통 급격한 변화 대비, 완만한 성장을 보여서 인플레이션에 대한 헷지용으로 많이들 생각하신다고 하는데, 수익률이 제법 많이 나왔습니다. 다른 자산군에 비..