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Table of contents 정기적금과 증여세 약 3년 전에 주식을 아이에게 증여를 하고, 그 후기를 남긴 적이 있었습니다. 2020.09.26 - [투자 공부/세금] - 증여세 납부 후기 주식은 일정 기간 동안의 평가금을 가지고 증여대상 금액을 산정하는 방식이었고, 현금의 경우에는 그 자체로 평가를 할 수 있기 때문에 크게 복잡할 일은 없어 보였습니다. 하지만, 최근에 직장동료로부터 매월 정기적금 형식으로 아이명의 계좌로 돈을 입금해 주는 경우에 증여세는 어떻게 되는지 질문을 받았습니다. 저는 그렇게 증여를 해본 적이 없었기 때문에 우선은 알아보겠다고 이야기를 하고, 관련내용을 살펴보았습니다. 이번 포스팅에서는 알아본 내용을 정리하고, 정기적금 형식으로 증여를 하실 계획이 있으신 분들에게 도움이 되..

연금계좌 세재혜택 정리(2023년 최신) 포트폴리오를 보셔서 아시겠지만, 미래를 위해 조금씩 연금계좌에 저축을 하고 있습니다. 가장 큰 목적은 절세혜택입니다. 매년 작게는 몇만 원에서 크게는 백단위 금액까지 세금으로 토해내는 것을 보면서 최대한 절세를 위해 노력을 해야겠다고 생각했습니다. 신용카드나 부양가족같은 것으로는 더 이상 마이너스를 메꿀 수가 없어서 연금계좌를 이용하기로 하였습니다. 작년까지는 연금저축계좌와 IRP를 통합하여 700만 원까지 세액공제를 받을 수 있었는데, 올해부터는 그 한도가 상향되었다고 합니다. 마침, 자료를 조금 찾아보니 기획재정부에서 알기 쉽게 삽화를 도입하여 책자를 배부했다는 뉴스를 보게 되었습니다. 책자의 내용은 방대하지만, 연금계좌 관련된 내용만 발췌하여 정리해 보겠습니..

Table of contents 들어가며 IRP계좌에 포트폴리오를 구성하면서, ETF 상품중에 커버드콜 ETF에 투자를 하고 있습니다. 사실 처음 커버드콜 ETF를 투자할 때 내용을 알고 투자한 것은 아니고, S&P 500 지수에 투자하는 ETF를 찾고 있었는데, IRP연금 계좌에서 매수할 수 있는 S&P500 상품이 커버드콜 밖에 없었던 걸로 기억합니다. 현재는 다른 상품도 생겼는지는 모르겠지만, 그때 당시에는 S&P500지수에 투자를 하기로 마음을 먹고 있어서 그렇게 처음 투자를 하게 되었습니다. 이후에 블로그를 운영하면서, 커버드콜 전략에 대해서 공부를 하였고 관련 내용을 아래와 같이 두 편에 걸쳐서 포스팅을 하였습니다. 커버드콜 전략에 대해서 궁금하신 분은 아래 글을 먼저 읽고 오셔도 좋을 것 같..

Table of contents 인플레이션과 명목 채권 주식과 채권과의 관계에 대해서 포스팅한 글이 있었습니다. 요지는 주식과 채권은 상관관계가 음수가 아닐 수도 있다는 말씀을 드렸고, 상관관계가 양수인 구간에서는 보통 같이 하락하는 경우가 많다고 하였습니다. 그렇다면 "상관관계가 양수인 구간은 언제인가?"라고 하면 바로 중앙은행에 의해 시장금리가 상승하게 되는 금리인상 기라고 하였습니다. 중앙은행의 통화정책에 따라 금리가 인상되는 경우는 어떤 경우일까요? 바로 인플레이션이 왔을 때입니다. 인플레이션에 대해서는 한번 포스팅한 적이 있었는데요, 물가가 지속적으로 오르게 되면 중앙은행에서는 금리를 올려서 물가를 잡으려고 할 것입니다. 그럼 금리가 올라가면 채권은 어떻게 될까요? 채권 가격 계산하는 방법을 살..

Table of contents 액면병합(reverse stock split) 얼마 전 카카오가 액면 분할로 인해 많이 떠들썩했었습니다. 그래서 액면 분할에 대해서 간략히 조사를 하고, 카카오의 공시를 통해서 케이스 스터디한 내용을 포스팅했었습니다. 이번에는 액면 분할과는 반대로 액면 병합에 대해서 조사한 내용을 정리해보려고 합니다. 크게 어렵고 복잡한 내용은 아니어서 간단히 뜻에 대해서 알아보고, 실제로 제가 가지고 있는 ETF에서 변화된 내용 위주로 정리를 해보려고 합니다. 의문의 문자 한 통 얼마 전 키움 증권으로부터 문자가 한통 왔습니다. 보통 배당금이 입금되었다는 것이 대부분인데, 그날은 내용이 조금 달랐습니다. 또한 생각해보니, 배당금 알림 통지는 SMS가 아닌, 카톡 메시지로 왔었는데 이번 ..