포트폴리오 Ver 1.0

포트폴리오 Ver 1.0

포트폴리오를 한번 정리를 해야겠다고 마음을 먹었는데 이제야 하게 되네요. 아직 투자 공부를 한지 몇 달 밖에 되지 않았지만 포트폴리오만큼은 정말 정답이란 게 없는 것 같다는 생각이 들었습니다.

 

이렇게 하면 저게 아쉽고, 저렇게 하면 이게 아쉽고, 또한 이게 10년 후, 20년 후 어떤 수익으로 또는 손실로 다가올지 불확실한 상황에서 섣불리 결정하기 힘들었습니다.

 

출처 : moneytree

그렇게 갈팡질팡만 하다가, 아무것도 못하겠다 싶어서, 일단 시작한게 "올웨더 포트폴리오"였습니다. 수익률은 좀 포기하더라도, 안정적인 것을 선호하는 제 스타일에 딱 맞다는 느낌이 들어서 선택하게 되었습니다.

 

하지만, 올웨더 포트폴리오내에서도, 어떤 ETF를 할지, 비율은 어떻게 가져갈지 또 고민의 연속이었습니다. 지금은 출처를 찾을 수가 없는데, 어디 인터넷과 유튜브를 보면서 일단 시작해보자라는 마음으로 시작하게 된 것 같습니다.

 

이 포트폴리오를 절대 추천하는 것은 아니며, 이렇게 투자하는 사람도 있구나 라는 정도로만 알아주시면 좋을 것 같고요, 제가 추천드리고 싶은 것은 포트폴리오가 아니라, 어떤 방식으로는 투자라는 것은 꼭 시작하시라는 이야기를 전하고 싶습니다.

올웨더 포트폴리오

제 첫번째 포트폴리오입니다. 모두 해외상장 ETF로 구성하고, 환노출을 위하여 달러로 직접 투자를 하고 있습니다. 주식 30%, 채권 55% 원자재 15%로 구성되어 있고요, 아직 한 번도 리밸런싱은 하지 않았네요.

이름	티커	자산군	비율
Vanguard Total World Stock ETF	VT	주식	30%
Invesco DB Commodity Index Tracking Fund	EDV	채권(장기채)	20%
PIMCO 15+ Year US TIPS Index ETF	LTPZ	채권(물가연동채 15+)	20%
Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF	VCLT	채권(장기회사채)	7.5%
VanEck Vectors J.P. Morgan EM Local Currency Bond ETF	EMLC	채권(이머징 국가)	7.5%
iShares Gold Trust	IAU	금	5%
Invesco DB Commodity Index Tracking Fund	DBC	원자재	5%

주식:채권=50:50 포트폴리오 - 연금저축계좌

보수적인 성향을 추구하다보니, 6:4보다도 더 보수적으로 5:5로 배분한 포트폴리오입니다.

이름	종목코드	자산군	비율
KODEX 미국 S&P 500 선물(H)	219480	주식	50%
KODEX 미국채10년선물	308620	채권	50%

환헷지를 하지 않는 국내상장 ETF를 고르다 보니, 선택의 폭이 많이 좁았습니다. 지수는 그냥 S&P 500 지수를 선택했고, 별다른 이유는 없습니다. 처음 선택 당시, 채권은 환헷지가 되지 않는 것을 선택하다 보니, 중기채를 선택하게 되었네요.

주식:채권=60:40 포트폴리오 - IRP개인연금계좌

아시다시피, IRP계좌에서는 위험자산을 70%이상 투자할 수가 없습니다. 연금계좌에서 5:5로 배분을 하고 나니, 너무 보수적인가 싶어서, IRP계좌에서는 조금 더 주식 비중을 늘려야겠다고 생각했습니다. 그래서 6:4로 하였고, 종목 및 비중은 아래와 같습니다.

이름	종목코드	자산군	비율
KODEX 미국S&P고배당커버드콜(합성 H)	276970	주식	60%
ARIRANG 미국장기우량회사채	332620	채권	40%

환노출이 되는 채권을 선택하다보니, 위와 같이 구성이 되었고, 해놓고 보니, 계좌별로, 중기채, 장기채, 국채, 회사채 이렇게 다양한 채권을 보유하게 되었네요.

마치며

연금계좌 포트폴리오를 구성할 때도, 참 고민이 많았습니다. 두 계좌를 통틀어서 하나의 올웨더 포트폴리오를 구성할까도 싶었지만, 계좌 간 자금이동이 제한적이기 때문에 이렇게는 힘들었고요. 그렇다면 각각 계좌에서 구성하기에는 살 수 있는 ETF 종류도 다르고, 자산군 별로 종목을 선정하기가 매우 까다로웠습니다.

그래서, 그냥 안정적이다라고 평가받는, "전통적인 자산배분 주식:채권 혼합형 포트폴리오"로 꾸리게 되었습니다.

 

위 포트폴리오는 2020년 5월 경, 세팅하고 투자를 시작하였는데요 다행히 아직까지는 플러스 수익률을 보여주고 있습니다. 코로나로 인해 떨어졌던 주가가 서서히 반등하는 시점이라, 시기가 잘 맞았던 것 같습니다.

부디, 흔들리지 않고 10년, 20년후에도 위 계좌를 잘 유지하기를 희망해봅니다.

 

보통 종목을 매수하고나면, 그 종목에 대해서 공부를 한다죠? 너무 망설이다가 이도저도 안될것 같아서 우선 매수를 하고 공부를 하게 되었습니다. 제가 살펴본 내용에 대해서도 아래 링크로 남겨둘게요. 자산배분에 도움이 되었으면 좋겠습니다.

 

분산투자를 위한 자산 배분

[ETF Review] KODEX 미국S&P고배당커버드콜