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2025.3.31 계좌 현황3월 초에 포트폴리오가 v1.3으로 업데이트되면서, ISA계좌가 추가되었습니다. 자세한 변경사항은 포트폴리오 소개 글을 참고 바랍니다.2025.03.11 - [투자 현황] - 포트폴리오 Ver 1.3 포트폴리오 Ver 1.3Table of contents포트폴리오 Ver 1.3오랜만에 포트폴리오 변경이 있었습니다. 기존 수정과 신규 생성이 있었는데요, 관련 내용 정리해 두고자 포스팅을 합니다. 항상 느끼는 것이지만, 투자에 정답은mymoneytree.tistory.com ISA계좌를 개설한 지 한달이 되지 않았지만, 월말 정산을 하면서, 기록을 시작하였습니다.  미국 주식이 많이 빠졌는데요, 미국 주식과 한국 주식의 상관관계가 낮으니 나중에 리밸런싱 밴드에 닿게 되는 횟수가 많..

Table of contents포트폴리오 Ver 1.3오랜만에 포트폴리오 변경이 있었습니다. 기존 수정과 신규 생성이 있었는데요, 관련 내용 정리해 두고자 포스팅을 합니다. 항상 느끼는 것이지만, 투자에 정답은 없다고 생각합니다. 왜냐하면 각자 자신의 상황과 마인드 그리고, 투자 시점의 시장상황 등 워낙 변수가 많기 때문입니다. 저 역시, 제가 처한 상황에서 최대한의 결과를 낼 수 있는 방법을 찾고자 꾸준히 관리하고 또 공부하는 것이기도 하고요. 제 블로그를 찾아주시는 분들도 아마 비슷한 관심사가 있을 것 같은데요, 제가 하는 방법은 단순히 참고만 하시되 각자의 사정에 맞게 적절히 변형해서 사용해 보시면 좋을 것 같습니다.개인연금 계좌(IRP)이번에 신규 자산 추가가 있었습니다. 바로 얼마전에 포스팅한 ..

2025.2.28 계좌 현황이번 달에 IAU(금)을 4주 매도를 하였습니다. 리밸런싱 밴드를 초과하여 비중이 5%를 초과하는 상황이 발생하였습니다. 사실 그냥 둬도 나중에 다시 바뀔 수도 있지만, 최대한 원칙에 맞는 투자를 하고자 진행하게 되었습니다.매도한 금액은 어마 되지 않아서 일단 달러로 보유중인데, 추후 투입을 하게 될 것 같습니다.최근에 채권가격이 오르기 시작하는 것 같습니다. 올웨더 포트폴리오의 경우 채권은 제로쿠폰 장기채(EDV) 영향을 가장 많이 받고 있는데요, 이 ETF의 가격이 많이 올랐습니다. (그래도 -30%ㅠㅠ) 전반적으로 마이너스이긴 하지만, 많이 회복이 된 상황이구요, 특히 IRP에는 장기우량회사채로 채권을 담고 있는데 최근에 플러스 수익률로 전환되었습니다. 하지만 주식이 약세..

2025.1.31 계좌 현황   배당금 현황마치며2025년 새해가 밝았습니다. 하지만 벌써 한 달이 지났고, 1월 정산을 하게 되었습니다.(실제로는 2월 4일인데요, 1월에 이런저런 일로 정신이 없다 보니 이제야 정리를 하게 되었습니다.) 올웨더 포트폴리오의 경우, 달러 수익률로 보면, -10%대인데, 달러가치가 올라가면서 원화로 환산하면 20%넘게 수익 중입니다. 만약 달러를 그냥 가지고만 있었다면 얼마나 좋았을까 생각을 하게 됩니다. 당장 어떤 일이 발생해서 포트폴리오를 청산해야 한다고 하더라도 손해는 아니니 이 정도로 위안을 삼고 있습니다. 연금 저축의 경우 가장 실적이 좋습니다. 현재까지 30%의 수익을 기록하고 있는데.(물론 수익을 실현한 것은 아닙니다) 모든 자산에 대해서 빨간불이 들어와 있으..

2024.12.31 계좌 현황  배당금 현황마치며2024년도 하루를 남겨놓고 있습니다. 그동안 투자를 하면서 매월 거르지 않고 현황을 기록해오고 있는데요, 이렇게 조금씩이라도 기록을 해두는 것은 확실히 투자를 지속할 수 있는 원동력이 되는 것 같습니다. 올해 2024년을 돌아보면 "삼성전자"와 "원달러환율"이 가장 기억에 남습니다. YTD, 즉 올해 1월부터 오늘까지 1년간 추이를 보면, 정말 대조적인 모습을 볼 수 있습니다. 개인적으로 삼성전자 주식을 가지고 있는데요, 정말 이렇게까지 부진할 줄은 몰랐습니다. 내년에는 좀 반등을 해보길 기대하고요, 은행이자만큼은 아니지만 그래도 배당이 나오고 있으니, 이걸로 꾸준히 매수해 가면서 (비자발적) 장기투자를 해야 할 것 같습니다. 환율은 무려 15년만에 14..

2024.11.30 계좌 현황배당금 현황마치며벌써 11월입니다. 2024년도 한 달밖에 남지 않았는데요, 연말 정산을 위하여 한도를 채우기 위해 200만 원을 추가 투입하였습니다. 그래서 수량의 변동이 있었습니다.달러로 환전해서 투자하는 종목의 경우 올웨더 포트폴리오와 리얼티인컴 두 종목입니다. 배당을 재투자 하는 과정에서 이 부분이 원금으로 잡히기 때문에 수익률은 마이너스를 기록하고 있습니다. 더구나 원화환산수익률의 경우, 매수 환율이 반영이 안되다 보니, 모두 마이너스를 보이고 있습니다. 이를 보정하고자 순수 투입된 달러만을 원금으로 한정하고 수익률을 계산해 보면 다행히 마이너스는 아니고 수익을 보여주고 있습니다.이렇게, 달러를 가지고 투자할 때에는 매수 환율 및 실제 투입원금을 따로 관리를 하여야 ..

2024.10.31 계좌 현황배당금 현황마치며요즘은 미국 대선 이슈로 세상이 떠들썩합니다. 뉴스를 보니 거의 트럼프가 당선이 된 듯한 모양인데, 이 영향으로 비트코인이 1억 원을 돌파하고, 일론 머스크가 만든 도지코인이 30% 넘게 올랐다고 합니다. 투자는 참 어려운 것 같습니다. 기업의 실적이 좋은 경우 어떤때에는 시장이 그만큼 예상을 했기 때문에 별 반응이 없기도 하다가, 또 어떤 때에는 어닝서프라이즈라고 해서 또 오르기도 합니다. 그리고 이번 대선의 경우, 일론머스크가 트럼프 지지를 선언하였는데요, 트럼프가 당선이 되자 테슬라 주가가 폭등하기도 하였습니다. 이런 이벤트들을 잘 활용하면 분명 좋은 기회일 수는 있겠지만, 위험성은 항상 인지를 할 필요가 있겠습니다. 트럼프가 당선이 되면, 삼성전자나 현..

2024.9.30 계좌 현황배당금 현황마치며현재 포트폴리오에 대해서 매월 기록을 해두고 있습니다. 요즘 금값이 말그대로 금값이라고 합니다. 원인은 미국의 금리인하와 중동발 전쟁 리스크로 볼 수 있습니다. 2024년 8월 19일 새벽 3시에 미국이 0.5%금리 인하를 결정하였습니다. 대부분 0.25%를 예상했던 것과는 달리 파격적인 조치로 해석을 하고 있습니다. 통상적으로 금에는 이자가 붙지 않기때문에 저금리 상황에서는 금수요가 증가하는 현상을 보여왔습니다. 또다른 이유는 전쟁 리스크입니다. 지금 우크라이나-러시아 전쟁이 계속되고 있는가운데 이스라엘도 레바논과 전쟁을 하고 있습니다. 이런 불확실성이 있는 상황에서는 보통 안전자산으로 평가받는 금에 대한 투자도 증가하게 됩니다. 금은 그저 포트폴리오에 한 상..

2024.8.31 계좌 현황 배당금 현황마치며요즘 미국 경기침체우려로 시장이 매우 불안정한 상황인 것 같습니다. 지난 8월 5일에 미국과 한국 시장을 비롯하여 전세계 시장이 하락을 하였는데요, 보니까 어제도 엄청 시장이 안좋았습니다. 그리고 환율도 많이 떨어져서 달러가 그만큼 싸졌는데요, 덩달이 환차익도 많이 떨어진 것 같습니다. 한달에 한번씩 계좌를 계속 점검하며 계속 지켜보고만 있는데.. 아직까지는 큰 손실없이 잘 버티고 있습니다.(환차익 포함) 여기 있는 돈들을 언제 빼서 써야할지는 모르겠지만, 앞으로도 손실없이 쭉 성장했으면 좋겠습니다.모두 성투하시길 바랍니다.

2024.7.31 계좌 현황배당금 현황마치며2024년 8월 2일 금요일과 2024년 8월 5일 월요일은 정말 빅 이벤트가 있었던 날인 것 같습니다. 좋은 의미로 이벤트이어야 할텐데, 시장이 좋지는 않았네요.지수가 10%가까이 하락한 것은 지난 2008년 서브프라임 사태, 그리고 코로나 팬데믹 이후로 처음인 것 같습니다. 사실 코로나때에도 이렇게 많이 빠지지는 않았던 것 같은데요, 2024년은 AI 인공지능/반도체 테마로 아주 광풍이 부는 한해인 것 같습니다. gpu를 만드는 엔비디아가 미국시장 시총 1위도 했었으니까요, 지금은 경제침체 우려, 그리고 AI거품론, 대선 불확실성으로 인해서 정말 시장이 혼조세인 듯 합니다.전업투자를 하시는 분들은 정말 공포스러운 시기가 아닐 수 없습니다. 모쪼록 대응 잘 하..