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Table of contents포트폴리오 Ver 1.3오랜만에 포트폴리오 변경이 있었습니다. 기존 수정과 신규 생성이 있었는데요, 관련 내용 정리해 두고자 포스팅을 합니다. 항상 느끼는 것이지만, 투자에 정답은 없다고 생각합니다. 왜냐하면 각자 자신의 상황과 마인드 그리고, 투자 시점의 시장상황 등 워낙 변수가 많기 때문입니다. 저 역시, 제가 처한 상황에서 최대한의 결과를 낼 수 있는 방법을 찾고자 꾸준히 관리하고 또 공부하는 것이기도 하고요. 제 블로그를 찾아주시는 분들도 아마 비슷한 관심사가 있을 것 같은데요, 제가 하는 방법은 단순히 참고만 하시되 각자의 사정에 맞게 적절히 변형해서 사용해 보시면 좋을 것 같습니다.개인연금 계좌(IRP)이번에 신규 자산 추가가 있었습니다. 바로 얼마전에 포스팅한 ..

Table of contents 포트폴리오 Ver 1.2 올웨더 포트폴리오에 원자재 ETF인 DBC를 보유하고 있었습니다. 하지만 미국 측의 세금 정책에 따라 2023년부터는 손익에 관계없이 무조건 10%의 세금을 부과하겠다고 하였습니다. 관련하여 다음 포스팅에도 간단히 설명해 두었습니다. 2022.12.13 - [소식 나눔] - PTP 종목 과세 알아보기 그래서 해가 바뀌기 전에, 해당 종목을 모두 매도하였고, 대체할 수 있는 원자재 ETF를 찾아보았지만, 마땅히 찾을 수가 없었습니다. 그래서 포트폴리오 내에서 자산군의 비중을 조절하는 것으로 일단 진행을 하였습니다. 올웨더 포트폴리오 ETF이름 티커 자산군 조정 전 조정 후 Vanguard Total World Stock ETF VT 주식 35% 40..

Table of contents 마음이 편한 투자를 원한다면? 대략 2020년 5월부터 투자를 하기 시작하고, 7월부터 블로그를 운영해왔습니다. 아직 1년도 되지 않은 초보 투자자이지만, 그동안 투자를 하면서 나름 많은 경험을 했고, 또 블로그에 공부한 내용을 정리하면서 투자에 대한 지식도 조금씩 쌓이고 있습니다. 최근에 "자산배분"이라는 카테고리를 새롭게 만들었습니다. 만들게 된 이유는 자산 배분을 이용한 분산투자를 하고 있지만 정작 자산 배분과 관련한 내용들에 대해서는 좀 부족함을 느꼈기 때문입니다. 이 카테고리의 첫 번째 글을 어떤 내용으로 적어볼까 생각하다가, 아직 투자를 망설이고 있는 많은 분들에게 지난 짧은 기간동안 저의 경험을 빗대어서 조금은 안전하게 투자를 할 수 있는 방법에 대해서 이야기..

Table of contents 장기투자의 적! - 변동성 이전 포스트에서는 변동성을 측정하는 표준편차에 대해서 알아보았고, 왜 변동성을 줄여야 하는지 간략하게 살펴보았습니다. 오늘은 좀 극단적이긴 하지만, 엑셀 시트를 이용하여 간단한 시뮬레이션으로, 장기투자에 있어서 변동성이 어떤 의미를 갖는지, 왜 주의를 해야 하는지에 대해서 살펴보려고 합니다. 사실 오늘 공부를 하기 전까지는 변동성은, 단지 내가 자금이 필요할 타이밍에 매도를 해야하는데 그때 자산이 내려가 있는 경우 손실 리스크를 얻을 수 있는 정도라고만 생각하고 있었습니다. 즉, 매도를 하지 않고 계속 보유를 한다고 했을 때 변동성이 주는 위험성에 대해서는 크게 인지를 하고 있지 않았습니다. 하지만 조금 살펴보니, 변동성이란 녀석은 포트폴리오의 ..

Table of contents 제로금리와 미국 장기채권 요즘 인플레이션 기대감으로 인해, 채권 금리가 하루가 다르게 오른다는 뉴스를 많이 볼 수 있습니다. 또한 지금과 같은 제로금리 시대에 더 이상 채권으로는 수익을 얻기 힘들다는 부정적인 의견도 많이 나오고 있습니다. 제가 운영하고 있는 포트폴리오 중, 장기채 특히나 EDV와 같은 변동성 높은 종목들을 어떻게 해야 할지 정말 고민이 많이 되었습니다. 그래서 오늘은 여러가지 자료를 좀 찾아보고, 앞으로 어떤 액션을 취할지 의사결정을 해보려고 정리한 내용을 포스팅해보겠습니다. 우선, 결론부터 말씀드리자면, 투자 중인 채권의 종류 및 비중은 건들지 않고 그대로 간다!입니다. 왜 이런 판단을 했는지 한번 살펴보겠습니다. 자산배분 투자에서 장기채의 역할 우리가..

포트폴리오 Ver 1.1 2021년을 맞이하여, 전체적으로 리밸런싱을 하였습니다. 그중에서 연금저축 계좌에서 운용 중인 포트폴리오에 대해 변동사항이 있어서 이렇게 기록으로 남기려고 합니다. 올웨더 포트폴리오 Ver 1.0과 변동사항은 없습니다. 티커 자산군 비율 Vanguard Total World Stock ETF VT 주식 30% Invesco DB Commodity Index Tracking Fund EDV 채권(장기채) 20% PIMCO 15+ Year US TIPS Index ETF LTPZ 채권(물가연동채 15+) 20% Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF VCLT 채권(장기회사채) 7.5% VanEck Vectors J.P. Morgan EM Local Cur..

포트폴리오 Ver 1.0 포트폴리오를 한번 정리를 해야겠다고 마음을 먹었는데 이제야 하게 되네요. 아직 투자 공부를 한지 몇 달 밖에 되지 않았지만 포트폴리오만큼은 정말 정답이란 게 없는 것 같다는 생각이 들었습니다. 이렇게 하면 저게 아쉽고, 저렇게 하면 이게 아쉽고, 또한 이게 10년 후, 20년 후 어떤 수익으로 또는 손실로 다가올지 불확실한 상황에서 섣불리 결정하기 힘들었습니다. 그렇게 갈팡질팡만 하다가, 아무것도 못하겠다 싶어서, 일단 시작한게 "올웨더 포트폴리오"였습니다. 수익률은 좀 포기하더라도, 안정적인 것을 선호하는 제 스타일에 딱 맞다는 느낌이 들어서 선택하게 되었습니다. 하지만, 올웨더 포트폴리오내에서도, 어떤 ETF를 할지, 비율은 어떻게 가져갈지 또 고민의 연속이었습니다. 지금은 ..

주식/채권 자산 배분 전통적인 자산배분 포트폴리오인, 주식/채권 60:40 전략에 대해서 정리합니다. 사실, 연금저축계좌와 IRP계좌에서는 주식/채권만으로 포트폴리오를 구성해서 운용하고 있습니다. 사실 올웨더 포트폴리오와 같이, 수익률은 좀 저조할지라도, 변동성을 최소화하는 포트폴리오로 운영을 하고 싶었습니다. 하지만, 대체적으로 국내상장 ETF들의 운용수수료가 높고, 해외 지수 추종 ETF의 경우 현물보다는 선물 파생상품이 많았습니다. 또한, 환헷지 상품들도 많아서, 해외상장 ETF를 직접 투자하는 것보다 선택의 폭이 훨씬 좁았습니다. 그리고 결정적인 이유는, 바로 리밸런싱이었습니다. 3개의 계좌에서 5개가 넘는 상품들을 리밸런싱 하면서 관리하기에는 아직 능력이 부족하다는 생각이 있었습니다. 그래서 관..

들어가며... 지난번 포스트에서는 연금저축과 퇴직연금에 대해서 정리를 했었습니다. 이번에는 연금저축 계좌에 대해서 알아보고, 나름 어떻게 하면 유리한 방향으로 운용할 수 있는지 개인적인 방법을 적어보려고 합니다. 항상 글을 적을때는 체계적으로 정보를 전달하고자 노력을 하고 있는데요, 막상 쓰고보니 그냥 머릿속에 있는 내용이 두서없이 막 나오는 것 같아요. 이번에도 최대한 노력은 하겠지만, 내용이 다소 두서없이 되더라도 이해 부탁드립니다. 연금저축은? 연금이라는 것은 누구나 다 아실 것입니다. 젊었을 때 저축을 해놓은 자본을 가지고, 노후에 경제활동을 하지 않아도 다달이 타서 쓰는 돈이라고 말이죠. 어느 자료에서 봤는데, 우리나라가 전세계에서 노인 빈곤률이 높은 편에 속한다고 합니다. 그래서 우리나라에서도..