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Table of contents들어가며투자, 재테크 관려하여 전문가는 아니지만 그동안 제가 경험하고 공부했던 내용들을 꾸준히 공유해오고 있습니다. 그중에서 최근에는 나름 처음 시작하시는 분들을 위해 "투자 가이드"라는 제목으로 5회 연재 글을 작성하였는데, 오늘은 그 마지막 시간으로, 투자를 진행하면서 포트폴리오 운용 및 성과 관리에 대해서 적어보려고 합니다. 앞서 적었던 글들을 안보셨다면 한번 보시고 오시는 것도 좋을 것 같습니다. 2024.11.09 - [투자 공부/기초] - 투자 가이드 1편 : 계좌 선택2024.11.10 - [투자 공부/기초] - 투자 가이드 2편 : 원화 vs 달러2024.11.20 - [투자 공부/기초] - 투자 가이드 3편 : 포트폴리오 구성하기2024.11.25 - [투자..

Table of contents들어가며투자 가이드라고 이름을 정하고 글을 벌써 4편째 쓰고 있는데요, 저처럼 초보의 입장에서 직접 경험해 본 내용을 바탕으로 도움을 드리고자 적고 있습니다. 지난번 포트폴리오 구성에 이어서 오늘은 개별종목에 투자하는 방법에 대해서 적어보려고 합니다.사실 개별종목 투자는 제 성향상 잘 안하긴 하는데요, 한다고 해도 대기업 우량주(현재 시점 기준)에만 하게 되는 것 같습니다. 안정성을 1순위로 추구하는 투자자 입장에서 개별주에도 투자를 하는 이유를 적어보자면 아래와 같습니다. 첫째, 시장을 떠나지 않기 위함입니다. 올웨더 포트폴리오니, 영구 포트폴리오니 다 좋은데 유일하게 생각하는 단점이 계좌를 거의 들여다보지 않아도 된다는 것입니다. 이게 장점일 수도 있겠지만 제가 단점이라..

Table of contents들어가며자산배분에 있어서 가장 중요한 것은 상관관계입니다. 보통 위험자산군과 안전 자산군 사이에서 음의 상관관계가 성립하게 됩니다. 우리는 투자를 할 때, 이 상관관계를 확인하고, 한쪽이 내릴 때 올라주는 자산을 동시에 매수를 하여 변동성을 줄이고 장기적으로 우상향 할 수 있는 방법을 추구해야 할 것입니다.그리고, 이 방법은 홍춘옥 박사님의 아이디어를 토대로 구성한 것임을 밝힙니다.대표적으로 주식-채권을 같이 담는 전략이 있는데요, 보통 보험사에서 많이들 사용하는 방법입니다 .위험자산인 주식과 안전자산인 채권을 섞는 것인데, 혹시 이 내용이 궁금하시면, 자세한 내용은 아래 포스팅을 참고하세요.2021.05.08 - [투자 공부/자산배분] - 주식과 채권 사이의 관계2021...

Table of contents들어가며평소에 사람들과 재테크 이야기를 하다 보면, 세금, 계좌, 투자상품 등 다양한 주제가 나오게 됩니다. 제가 아는 내용이 나오면 열심히 대화를 하곤 하는데요, 이렇게 늘 반복적으로 나오는 내용에 대해서 한번 정리를 해보고 싶은 생각이 들었는데 이번 기회를 통해서 한번 작성해보려고 합니다.이번 포스팅에는 투자를 하기 위해서 필요한 계좌에 대해서 정리를 해보려고 합니다. 투자의 성격에 따라 또는 기간 세금 등등 여러 가지 항목에 따라 유리하거나 불리한 계좌가 있습니다.먼저 종류와 특징에 대해서 알아보고, 투자 형태에 따라 어떤 계좌를 선택하면 좋을 지 제 나름의 기준으로 풀어써보고자 합니다. 계좌의 종류일반 주식 계좌증권회사에서 개설할 수 있는 가장 기본적인 계좌입니다. ..

리밸런싱 후기 원자재 ETF인 DBC의 매도로 인해 포트폴리오의 변화가 있었습니다. 2023.02.11 - [투자 현황] - 포트폴리오 Ver 1.2 비중 조절에 따라 기존에 DBC를 매도한 금액과 배당금이 쌓인 것, 그리고 얼마전 티스토리 수익을 처음으로 입금받아서 생긴 100$까지 탈탈 털어서 새롭게 리밸런싱을 하였습니다. 리밸런싱 내역 VT와 EDV를 각각 4주씩 매수를 하였고요, LTPZ도 14주 매수를 하였습니다. 자투리 금액이 남아서 EMLC도 1주 더 담았네요. 모두 매수를 하고 나니, 금에 대한 비중이 안맞게 되어있는데요, 조만간 여유자금이 생기게 된다면 이를 고려해서 추가매수를 해야할 것 같습니다. 마치며 인플레이션에 대비하는 원자재 ETF가 빠진 올웨더 포트폴리오가 되어버렸는데요, 현재..

Table of contents 리밸런싱 후기 금리 인상시기, 통화 긴축을 수행하는 현재 시점에, 정말 채권으로 구성되어있는 올웨더 포트폴리오는 너무나 취약한 것 같습니다. 그중에서도 제로쿠폰 장기채인 EDV의 수익률이 -30%까지 떨어졌습니다. 반대로 원자재 ETF인 DBC는 70%가 넘는 수익률을 보여주고 있고요, 포트폴리오를 보면서, 이 두 자산의 비중이 틀어져서 포트폴리오 상, 리밸런싱이 필요한 상황이 상당히 오래 지속되고 있었습니다. 마침, 배당으로 쌓여있던 달러도 털어버릴 겸 리밸런싱을 수행하였습니다. 리밸런싱 내역 제가 관리하고 있는 시트에 계산대로라면, DBC는 12주를 팔아야 하고, EDV는 7주를 사면 포트폴리오 비중이 맞아떨어지는 것으로 나타났습니다. 대략 계좌에, 몇 달 동안 쌓여있..

Table of contents 리밸런싱 후기 요즘 러시아-우크라이나 전쟁으로 인해, 전 세계 주식시장의 변동성이 많이 커진 것 같습니다. 공교롭게도 여유자금이 생기는 시즌이어서, 포트폴리오에 투입을 해야 하는데 시기적으로 불안한 면이 없지 않아 있네요. 환율은 1200원대를 넘어 섰으며, 올웨더 포트폴리오의 경우 채권들의 수익률이 엄청 떨어지고 있는 상황입니다. 채권이야 작년 말부터 연준에서 금리를 계속 올리겠다고 이야기하고 있어서 줄곧 약세를 보여왔는데, 최근에 더 심하게 떨어지는 것 같습니다. 작년에 현금 500만원을 연 0.7% 되는 예금에 맡긴 적이 있었는데, 이자가 치킨 한 마리 값 정도밖에 안되더라고요. 그래서 불안한 시장에 포트폴리오에 투입을 해야 하나, 아니면 그냥 예금으로 가지고 있을까..

Table of contents 리밸런싱 후기 요즘 미국의 국채금리 상승 영향으로 국내 주식시장이 매우 불안정한 모습을 보이고 있습니다. 미국 시장 역시 채권 가격이 많이 떨어지는 현상이 보이고, 인플레이션 기대감인지 원자재는 오르는 현상이 보였습니다. 제가 가지고 있는 올웨더 포트폴리오에 주식과 원자재가 많이 오르고, 채권이 떨어져서 리밸런싱 밴드가 깨지는 현상이 관찰되었습니다. 비중이 10%이상 벌어지면 리밸런싱을 실행한다는 원칙을 지키기 위해 이번에 올웨더 포트폴리오에 대해서 리밸런싱을 수행하였고 그 내용에 대해서 기록으로 남겨두고자 합니다. 리밸런싱 수행내역 리밸런싱 수행 전 포트폴리오 모습입니다. 주식과 원자재 말고는 모두 다 파란불이네요. 신규 자금은 투입하지 않고, 많이 오른 VT와 DBC만..

들어가며... 오늘은 분산투자에 있어서 중요한 내용인 "리밸런싱"에 대해서 이야기해보고자 합니다. 먼저 리밸런싱에 대해서 알아보고, 왜 해야 하는지, 그리고 어떻게 하는지 세 가지에 대해서 정리해보도록 하겠습니다. 정의와 필요성에 대해서는 누구나 다 아실만한 내용일테고요, 방법에 대해서는 여러 가지 방법이 있을 수 있는데 제가 사용하고 있는 방법에 대해서도 한번 소개해볼게요. 리밸런싱이란(Rebalancing)? 분산투자를 하게 되면, 자산군마다 일정 비율을 정해놓고, 해당 비율만큼 매수를 하여 진행을 하게 됩니다. 시간이 지남에 따라 자산군의 수익과 손실이 나타나게 되면서 처음 정했던 비율이 달라지게 되는데요, 이때 오른 자산은 팔고, 내린 자산은 사들여서 다시 처음 계획한 비율대로 자산의 비중을 맞춰..