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2022.3.31 계좌 현황 전체 계좌 내역입니다. 요즘 전 세계적으로 인플레이션 우려와 미국의 금리인상 이슈때문에 많이 불안정한 것 같습니다. 더구나 러시아-우크라이나 전쟁으로 인해서 원유 및 원자재 가격도 가파른 상승세를 보여주고 있습니다. 이런 사회 현상이 포트폴리오에서도 어느정도 묻어나는 듯합니다. 예전에 연금저축 포트폴리오에서는 금은 없고, 주식:채권 6:4 포트폴리오로 구성을 하였는데요, 금리 인상시기에 채권이 불안해서 10% 정도는 금으로 변경을 하였습니다. 2021.01.27 - [투자 현황] - 포트폴리오 Ver 1.1 변경 히스토리는 위 포스트에 기록을 해두었습니다. 지금와서 보니까, 전쟁과 같은 위기가 발생하였을 때 안전자산으로 투자금이 들어가는 현상은 자연스럽게 보입니다. 또한 올웨..

2022.2.28 계좌 현황 전체 계좌 내역입니다. 연초에 여유자금이 있어서 올웨더 포트폴리오에 추가 매수를 진행하였습니다. 원자재가 많이 올라서 포트폴리오 비율이 깨져있었는데, 추가 매수를 통해서 밸런스가 다시 조정되었습니다. 리밸런싱 후기는 아래 글을 참고해주세요. 2022.02.26 - [투자 현황] - 리밸런싱 후기 - 20220225 불타기/물타기가 되면서 수익률에 왜곡이 좀 있었습니다. 여전히 채권은 하락세이고, 주식도 힘을 쓰지 못하네요. 원자재만 70%넘게 수익률을 보여주고 있습니다. 정말이지 인플레이션이 오고 있다는 게 느껴지네요. 채권 중에서도 물가연동채가 잘 방어해주는 모습을 볼 수 있습니다. 물가연동채 관련해서는 이전 포스팅 글을 참고해주세요. 2021.06.11 - [투자 공부/채..

Table of contents 리밸런싱 후기 요즘 러시아-우크라이나 전쟁으로 인해, 전 세계 주식시장의 변동성이 많이 커진 것 같습니다. 공교롭게도 여유자금이 생기는 시즌이어서, 포트폴리오에 투입을 해야 하는데 시기적으로 불안한 면이 없지 않아 있네요. 환율은 1200원대를 넘어 섰으며, 올웨더 포트폴리오의 경우 채권들의 수익률이 엄청 떨어지고 있는 상황입니다. 채권이야 작년 말부터 연준에서 금리를 계속 올리겠다고 이야기하고 있어서 줄곧 약세를 보여왔는데, 최근에 더 심하게 떨어지는 것 같습니다. 작년에 현금 500만원을 연 0.7% 되는 예금에 맡긴 적이 있었는데, 이자가 치킨 한 마리 값 정도밖에 안되더라고요. 그래서 불안한 시장에 포트폴리오에 투입을 해야 하나, 아니면 그냥 예금으로 가지고 있을까..

2022.1.31 계좌 현황 전체 계좌 현황입니다. 요즘 미국발 금리 인상 여파가 우리나라에도 많은 영향을 미치고 있습니다. 올웨더 포트폴리오에서도 채권 관련 종목들은 모두 파란불이네요. 원자재는 정말 지속적으로 상승세네요. 비중이 5%밖에 안되서 매우 아쉽긴 하지만, 인플레이션이 지속적으로 발생하고 있다는 사실도 이 종목을 보니까 피부에 와닿는 것 같습니다. 물가연동채도 얼마전까지만 해도 플러스였는데, 하락 전환을 하였네요. 인플레이션에 대비하는 역할보다 채권의 성격이 더 강해서 그런걸까요..? 금리가 변하니까 EDV같은 듀레이션이 긴 종목들은 정말 변동이 크게크게 와닿는군요. 올웨더 포트폴리오의 특성 자체가 채권비중이 전반적으로 높다보니, 지금같은 금리상승기에는 힘을 못쓰는 듯 합니다. 그래도, 계속..

2021.11.30 계좌 현황 전체 포트폴리오 계좌 현황입니다 수익률 변동입니다 배당금 내역 배당금 내역입니다. 마치며 지난 12월에 일이 좀 많아서, 해가 지난 후에야 후기를 올립니다. 1년 동안 그래도 한 달에 한 번씩 꾸준히 후기를 올리는 것은 성공을 하였네요. 하지만, 당초 취지는 부족한 것을 메꾸면서 개선을 계속 해나아가야겠다 싶었는데, 이런 포트폴리오를 통한 투자는 크게 바꾸면서 투자할 만한 기회가 없다는 것을 느꼈습니다. 즉, 딱히 손 델만한 포인트가 없다는 것이죠. 비율이 깨졌을 때 리밸런싱정도 하는 게 다인데, 그래도 꾸준히 빨간색으로 플러스 수익을 내주고 있는 것에 감사하고, 또 다행이라고 생각합니다. 여기에 많은 시간을 투자하지는 못하지만 은행이자보다는 좋은 수익을 가져다주고 있으니까..

Table of contents 들어가며 IRP계좌에 포트폴리오를 구성하면서, ETF 상품중에 커버드콜 ETF에 투자를 하고 있습니다. 사실 처음 커버드콜 ETF를 투자할 때 내용을 알고 투자한 것은 아니고, S&P 500 지수에 투자하는 ETF를 찾고 있었는데, IRP연금 계좌에서 매수할 수 있는 S&P500 상품이 커버드콜 밖에 없었던 걸로 기억합니다. 현재는 다른 상품도 생겼는지는 모르겠지만, 그때 당시에는 S&P500지수에 투자를 하기로 마음을 먹고 있어서 그렇게 처음 투자를 하게 되었습니다. 이후에 블로그를 운영하면서, 커버드콜 전략에 대해서 공부를 하였고 관련 내용을 아래와 같이 두 편에 걸쳐서 포스팅을 하였습니다. 커버드콜 전략에 대해서 궁금하신 분은 아래 글을 먼저 읽고 오셔도 좋을 것 같..

2021.11.30 계좌 현황 전체 포트폴리오 계좌 현황입니다. 수익률 변동입니다. 배당금 내역 배당금 내역입니다. 마치며 요즘 이런 저런 일들로 인해, 전혀 블로그를 하기가 쉽지가 않네요. 그래도 이렇게 투자현황이라도 꾸준히 적지 않으면 영원히 투자에서 멀어질 것 같아서, 꼭 한달에 한번씩은 계좌를 보고, 점검을 하려고 하고 있습니다. 매번 적는 말도 똑같아서, 별 영양가도 없는 것 같네요. 다시 투자공부에 집중할 수 있는 날이 오기를 바라면서, 여러분들의 성투를 기원합니다.

2021.10.31 계좌 현황 지난달보다는 많이 회복한 모습입니다. 요즘 전 세계적으로 금리와 물가가 올라가는 것 때문에 우려가 많은 것 같은데요, 그래도 한 달 만에 이렇게 안정화되어서 다행이라고 생각합니다. 하지만, 10년이상 장기로 보고 투자를 하고 있기 때문에, 한 달 한 달 변화는 그리 크게 와닿진 않네요. 물가가 인상의 기대감 때문일까요~ 물가연동채가 꾸준히 상승하는 모습을 보여주고 있습니다. 회사 채권들도 마찬가지고요, 그런데 국채는 하락하는 모습을 보여주고 있는데, 같은 채권이라도 회사채냐 국채냐에 따라서 조금 갈리는 것 같습니다. 자세한 이유는 조금 더 공부를 해봐야 알 것 같네요. 8월에 거의 포트폴리오상 정점을 찍었다가, 9월에 큰 폭으로 하락을 하였는데요, 10월달에 다시 회복을 한..

2021.9.31 계좌 현황 이번달 계좌현황입니다.(바쁜일이 많아서 9월달을 넘겨서 작성하게 되었네요), 요즘 금리 인상이슈랑 미국의 디폴트 우려에 전반적으로 시장이 불안한 것 같습니다. 제 수익률 역시 이를 피할 수 없어서 지난달보다 수익이 많이 줄어들었네요. 디폴트는 간단히 말씀드리면, 채무불이행을 말하는 것이고 채권이나 은행 융자에 대해서 만기에 금액을 갚지 못하는 현상을 이야기 합니다. 에고, 미국이 이런 상황이라면 정말 전세계적으로 엄청난 이슈일듯 싶은데요, 더 자세한 상황은 조금 더 살펴봐야할 것 같습니다. EDV채권이 또다시 하락을 하고 있네요. 올웨더 포트폴리오의 경우 채권 비중이 높다보니 채권의 변동에 영향을 받을 수밖에는 없을텐데요, 물가연동채와 장기 회사채 등 다른 채권들도 많이 하락..

2021.8.31 계좌 현황 이번 달 전체 계좌 현황입니다. 주식, 채권, 원자재 순으로 계속 상승을 하고 있고, 특히 채권 중에서도 물가연동 채권이 10%에 육박할 정도로 많이 상승했네요. 예전에 금리상승으로 인한 채권투자에 대해서 엄청 고민이 있었는데, 채권도 다양하게 배분을 해놓으니 여러 가지 상황에서는 서로서로 상호보완적으로 동작하는 것 같아 보입니다. 마음이 놓이네요. 제로쿠폰 장기채(EDV)의 경우에도 -10%까지 갔었는데, 지금은 계속 회복해서 어느 정도 원금까지 도달하였어요. 처음 매수했을 때가 160달러 근처였던걸로 기억하는데, 꾸준한 리밸런싱 및 분할매수로 보유단가가 140달러대로 낮아진 덕분입니다. 분할매수는 정말 꼭 지켜야 할 약속이란 것을 다시금 느끼게 되었습니다. 한 달간 수익률..