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Table of contents 정기적금과 증여세 약 3년 전에 주식을 아이에게 증여를 하고, 그 후기를 남긴 적이 있었습니다. 2020.09.26 - [투자 공부/세금] - 증여세 납부 후기 주식은 일정 기간 동안의 평가금을 가지고 증여대상 금액을 산정하는 방식이었고, 현금의 경우에는 그 자체로 평가를 할 수 있기 때문에 크게 복잡할 일은 없어 보였습니다. 하지만, 최근에 직장동료로부터 매월 정기적금 형식으로 아이명의 계좌로 돈을 입금해 주는 경우에 증여세는 어떻게 되는지 질문을 받았습니다. 저는 그렇게 증여를 해본 적이 없었기 때문에 우선은 알아보겠다고 이야기를 하고, 관련내용을 살펴보았습니다. 이번 포스팅에서는 알아본 내용을 정리하고, 정기적금 형식으로 증여를 하실 계획이 있으신 분들에게 도움이 되..

연금계좌 세재혜택 정리(2023년 최신) 포트폴리오를 보셔서 아시겠지만, 미래를 위해 조금씩 연금계좌에 저축을 하고 있습니다. 가장 큰 목적은 절세혜택입니다. 매년 작게는 몇만 원에서 크게는 백단위 금액까지 세금으로 토해내는 것을 보면서 최대한 절세를 위해 노력을 해야겠다고 생각했습니다. 신용카드나 부양가족같은 것으로는 더 이상 마이너스를 메꿀 수가 없어서 연금계좌를 이용하기로 하였습니다. 작년까지는 연금저축계좌와 IRP를 통합하여 700만 원까지 세액공제를 받을 수 있었는데, 올해부터는 그 한도가 상향되었다고 합니다. 마침, 자료를 조금 찾아보니 기획재정부에서 알기 쉽게 삽화를 도입하여 책자를 배부했다는 뉴스를 보게 되었습니다. 책자의 내용은 방대하지만, 연금계좌 관련된 내용만 발췌하여 정리해 보겠습니..

Table of contents 리밸런싱 후기 - 20230713 지난해 세제개편이 일어나면서 연금저축에 관한 제도에도 변화가 있었습니다. 간단히 말씀드리자면, 연금저축/IRP계좌를 합산하여 최대 900만 원까지 세액공제를 받을 수 있게 되었습니다. 또한, 소득구간도 완화가 되었고 무엇보다도 실제 수령할 때 분리과세를 선택할 수 있도록 하였습니다. 2023.07.13 - [투자 공부/세금] - 연금계좌 세제혜택 정리(2023년 최신) 오늘은 연금계좌에 대해서 리밸런싱을 하였습니다. 세액공제 개편에 맞추어서 900만원을 한 번에 납입하기에는 부담이 있어서 조금 나눠서 넣으려고 합니다. 연금저축계좌, IRP계좌에 대해서 리밸런싱 한 내역에 대해서 정리하겠습니다. 리밸런싱 내역 연금저축 연금저축 계좌는 비중이..

2023.06.30 계좌 현황 포트폴리오를 보면서 느끼는 건데, 현재 채권은 완전 하락세이고 주식은 상승세인 것 같습니다. 채권이 50% 이상인 올웨더 포트폴리오는 글쎄요, 올웨더는 아닌 것 같고.. 코로나 팬데믹과 같이 위험한 상황에서 방어를 좀 더 잘하기 위해 만들어진 포트폴리오이지 않나 싶습니다. 수익률 변동입니다. 올웨더는 꾸준히 두자릿 수의 마이너스를 보여주고 있고요. 연금저축의 경우 저번 리밸런싱 때 채권을 줄이고 주식을 늘린 게, 이득이 되어 유일하게 수익구간을 나타내고 있습니다. 배당금 현황 이번에 VT에서 7만원 넘는 금액이 들어왔네요. 조금 더 모아서 올웨더 포트폴리오 리밸런싱 때 포함하여 매수를 진행해야겠습니다. 마치며 코로나는 이제 완전히 종식된 것 같고, 팬데믹으로 인해 풀렸던 유..

2023.05.31 계좌 현황 배당금 내역