MoneyTree

1. 올웨더 포트폴리오 2. 연금저축 3. 개인형 IRP 4. 해외주식 5. 종합 6. 평가 실제 시작은 5월말부터 하였지만, 이렇게 정리하는 것은 오늘이 처음이네요. 올웨더 포트폴리오를 무작정 따라해보고 있는데, 운좋게도 하나 빼고 모든 자산군에서 상승이 있었습니다. 실제로 주식이 내리면 채권이 올라주고 서로 보완을 해줄것이라고 기대를 하고 있는데, 이렇게 같이 오르게 되면, 나중에 같이 내리는 구간이 오지 않을까 걱정이 되기도 합니다. 아직 코로나 팬데믹이 다 끝나지 않아서 전세계적으로 불안한데, 남은 자금을 투입하기에 망설여지는 시기이기도 합니다. 환율도 계속 1200원대를 유지해서 좀 부담스러운 구간이기도 하고요. 해외주식은 배당을 바라고, 리얼티인컴을 조금씩 샀었는데, 수익률이 좋지 않네요. 그..

들어가며... 흔히 투자를 할 때, 분산 투자, 장기 투자를 하라고 한다. "계란은 한바구니에 담지 마라"라는 말도 있다. 그럼 분산 투자는 어떻게 하는 것인지, 혼자서 공부한 내용을 정리해보도록 합니다. 분산 투자의 종류 1. 지역 분산 투자하는 지역에 대한 분산이다. 국내/해외 이렇게 나눌 수 있고, 해외도 미국과 유럽 또는 동남아와 같이 다양한 지역을 대상으로 투자를 하는 것을 의미합니다. 2. 섹터 분산 상장된 회사들은 저마다 산업분야가 다릅니다. 그래서 전기전자/반도체/바이오 등 다양한 섹터로 나누어 지게 됩니다. 보통 시장의 관심을 받는 섹터 또는 테마가 있다면 해당 산업군의 주가는 같이 움직이게 됩니다. 동일한 섹터의 회사 주식을 사는 것보다, 섹터를 분산해서 투자를 하는 것을 의미합니다. ..

들어가며... ETF로 자산을 운용할 때, 발생되는 세금에 대해서 정리합니다. ETF 종류 ETF는 크게 "국내상장ETF", "해외상장ETF"로 나눌 수 있습니다. 국내상장 ETF는 다시, 국내 주식형 ETF, 그리고 기타 ETF로 나눌 수 있습니다. 구분 국내상장ETF 해외상장ETF 국내 주식형ETF 기타ETF 매매차익 비과세 소득세 15.4% 양도소득세 22% 분배금 소득세 15.4% 국내상장ETF : 국내 주식시장에 상장 되어있는 ETF입니다. 국내주식형ETF : 코스피200지수와 같이 국내 주식시장에 있는 지표를 추종하는 ETF입니다. ex) kodex200 기타ETF : 채권, 원자재, 해외주식, 파생상품 등으로 이루어진 ETF입니다. ex) kodex 미국채 10년 선물 해외상장ETF : 해외..

들어가며.. 최근, 코로나 펜데믹으로 인해 경제사정이 어려워지면서 각 나라에서 양적완화를 통해 시장에 돈을 풀고 있습니다. 즉, 돈의 가치가 점점 떨어져서 이제는 정말 제로금리 시대로 접어드는 것 같습니다. 예전에는 금리가 좀 낮아도, 이자로 돈을 불리겠다는 목적보다는, 안쓰고 묶어둔다는데 의미를 두고 적금이나 예금을 들었었는데요, 실제 1년후 이자 소득세를 제외한 원금을 보니, 정말 뭐라도 해야겠다는 생각이 들었습니다. 하지만, 부동산/주식 이런 투자라는 것을 한번도 해본 경험이 없지만, 뭐라도 해야할것 같아서 최근에 투자 공부를 시작하게 되었습니다. 그중에서 제 투자 성향과 정말 딱 맞는 상품을 찾았는데 그게 바로 ETF였습니다. 해외로 눈을 돌리니, 정말 다양한 자산을 추종하는 ETF들이 있었고, ..