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2022.9.30 계좌 현황 전체 계좌내역입니다. 불과 한 달 전 상황과 비교해봤을 때, 정말 수익률이 처참합니다. 자산 배분이고, 음의 상관관계로 뭐고 그냥 모든 분야가 다 하락이네요. 투자 공부할 때만 해도 이게 어느 정도 상호 보완적이 된다는 이야기지 항상 그렇다고 하지는 않았다는 것을 알았습니다만, 실제로 제 계좌에서 이렇게 되고 나니, 마음이 좋지는 않습니다. 한 가지 다행인 것은, 아직 급하게 돈을 써야 하는 상황이 생기지 않아 느긋하게 있을 수 있다는 점입니다. 더불어 요즘 달러 가치가 많이 올랐는데, 배당금도 모두 달러로 들어온다는 것도 조금이나마 위안이라면 위안일 수 있겠네요. 무엇보다도 장기전이라 생각하고, 다시 마음을 다잡아봅니다. 수익률만 떼어서 놓고 보니, 점점 아래로 내려가는군요..

2022.8.31 계좌 현황 전체 계좌내역입니다. 지난달 보다, 전 세계 주식(VT)가 하락반전을 하였네요. 여전히 원자재는 고공행진을 하고 있습니다. 채권은 말할 것도 없고요. 정적자산배분의 취지에 맞게, 아무것도 하지 않고 계속 지켜보고 있는 중이네요. 수익률은 갈수록 마이너스를 향해가고 있습니다. 14%정도 빠진 올웨더 포트폴리오는 계속 신저가를 갱신하고 있습니다. 아래 그래프를 보니, 연초대비 20%넘게 하락을 하고 있네요. 배당금 내역 마치며 정보를 드리는 포스트가 아닌, 개인 투자 내역을 정리하고 기록하는 취지다보니, 유익한 내용이 포함되어있지 않네요. 다만 이렇게 투자하는 사람도 있구나.. 라는 사실만 알아주시고 혹시나 비슷한 방향으로 가고 있다면 서로 의지가 되고 응원이 되었으면 합니다. ..

Table of contents 리밸런싱 후기 금리 인상시기, 통화 긴축을 수행하는 현재 시점에, 정말 채권으로 구성되어있는 올웨더 포트폴리오는 너무나 취약한 것 같습니다. 그중에서도 제로쿠폰 장기채인 EDV의 수익률이 -30%까지 떨어졌습니다. 반대로 원자재 ETF인 DBC는 70%가 넘는 수익률을 보여주고 있고요, 포트폴리오를 보면서, 이 두 자산의 비중이 틀어져서 포트폴리오 상, 리밸런싱이 필요한 상황이 상당히 오래 지속되고 있었습니다. 마침, 배당으로 쌓여있던 달러도 털어버릴 겸 리밸런싱을 수행하였습니다. 리밸런싱 내역 제가 관리하고 있는 시트에 계산대로라면, DBC는 12주를 팔아야 하고, EDV는 7주를 사면 포트폴리오 비중이 맞아떨어지는 것으로 나타났습니다. 대략 계좌에, 몇 달 동안 쌓여있..

2022.7.31 계좌 현황 전체 계좌 내역입니다. 올웨더 포트폴리오는 여전히 마이너스 수익구간인데요, 요즘 물가를 잡으려고 미국이 금리를 올리고 있는 가운데, 우리나라도 금리를 올리고 있습니다. 금리 인상기에 채권은 수익률이 안좋기 마련인데요, 마찬가지로 지난달에 이어서 채권 종목들도 모두 수익률이 좋지 않습니다. 다만, 전 세계 주식(VT)은 수익구간으로 접어들었고, 원자재 ETF의 경우 10% 넘는 하락을 보여주고 있습니다. 앞으로 금리가 계속 오를텐데, 채권 비중이 많은 올웨더 포트폴리오의 경우, 어떤 모습으로 진행이 될지 계속 지켜봐야겠습니다. 채권과 금리와의 관계를 생각하면, 지금 당장 포트폴리오는 청산하는 게 맞는데, 정적 자산배분으로 장기 투자를 하기로 한 이상 현재의 상황도 하나의 사이클..

2022.6.30 계좌 현황 전체 계좌 내역입니다 올웨더 포트폴리오가 마이너스로 접어든 지 3개월째군요. 이제 두 자릿수 마이너스 수익률을 기록하고 있습니다. 원자재 ETF 말고는 전부다 손실구간입니다. EDV의 경우 -27%에 육박하는군요. 리밸런싱 비율이 틀어져서 한번 매수를 해야하는데, 도무지 매수할 엄두가 나지 않습니다. 당장 필요한 자금은 아니어서, 일단은 계속 넣어두고 있는데.. 금리 인상 기조가 조금 누그러지면 포트폴리오에도 좋은 영향이 있을지 기대를 해봅니다. 연금저축을 제외하고는 전부다 마이너스인데요, 그 모양이 점점 마이너스를 향해 달려가고 있는 모습입니다. 1달에 한번 정산할 때, 이렇게 포트폴리오를 보는데, 이제 다음 달이면 3개의 포트폴리오 모두 마이너스가 될 것 같은 느낌입니다...