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2023.09.30 계좌 현황 배당금 현황 마치며 매월 말일에 포트폴리오 점검을 하면서 이렇게 기록으로 남기고 있는데요, 9월 정산이지만 오늘은 10월 4일입니다. 추석연휴가 끝난 첫날이었는데, 한국 시장이 많이 하락하였습니다. 올웨더 포트폴리오를 보니 미국장도 비슷한 상황인 것 같고요. 주요 상황은 미국에서 긴축정책을 좀 더 오래 가져간다는 메세지가 있는 것 때문이라는데.. 주식도 채권도 상성 이런 거 상관없이 모두 다 동반 하락 하는 것 같습니다. EDV는 이제 반토막 수준이네요. 안정적으로 간다는 취지로 채권 비율이 높은 포트폴리오다보니, 현재 수익률이 최고로 좋지 않습니다. 그래도 아직은 투자를 계속 할 수 있는 상황이기에, 계속해서 지켜봐야겠습니다. 모두들 성투하시길 바랍니다.

2023.08.31 계좌 현황 배당금 현황 마치며 오늘은 정리하다 보니, 올웨더 포트폴리오가 눈에 들어왔습니다. 해당 수익률만 한번 살펴보자면요. 구분 달러 원화 비고 총 매입 금액 $28,440.35 34,128,416원 평균 환율, 1200원 현재 금액 $23,571.91 31,316,697원 2023.9월 기준 환율, 1328원 수익률 -17.12% -8.24% 달러로만 보면 -17%가 넘고요, 이를 원화로 환산하면 600여만 원이 넘는 손실입니다. 하지만 지금까지 꾸준히 매수해 온 달러 가격은 대략 1200원대 초반이었습니다. 그만큼 달러가 올랐기때문에 하락을 상쇄할 수 있었습니다. 그래도 대략 달러당 130원 정도 수익이 났으니 조금은 선방한 것 같습니다. 달러를 보유해야하는 이유와, 환노출을 ..

2023.07.31 계좌 현황 배당금 현황 마치며 채권 수익률이 정말 바닥을 모르고 내려가고 있습니다. EDV는 무려 -40%입니다. 지금 생각해보니 안전자산이 선호되는 사이클이 오기는 해야할 것 같은데... 원금은 건질 수 있을지 걱정이 되네요. 채권에 투자하실 계획이라면 잘 보고 결정하시는 게 좋을 것 같습니다. 모든 포트폴리오에서 채권이 다 마이너스네요.

Table of contents 리밸런싱 후기 - 20230713 지난해 세제개편이 일어나면서 연금저축에 관한 제도에도 변화가 있었습니다. 간단히 말씀드리자면, 연금저축/IRP계좌를 합산하여 최대 900만 원까지 세액공제를 받을 수 있게 되었습니다. 또한, 소득구간도 완화가 되었고 무엇보다도 실제 수령할 때 분리과세를 선택할 수 있도록 하였습니다. 2023.07.13 - [투자 공부/세금] - 연금계좌 세제혜택 정리(2023년 최신) 오늘은 연금계좌에 대해서 리밸런싱을 하였습니다. 세액공제 개편에 맞추어서 900만원을 한 번에 납입하기에는 부담이 있어서 조금 나눠서 넣으려고 합니다. 연금저축계좌, IRP계좌에 대해서 리밸런싱 한 내역에 대해서 정리하겠습니다. 리밸런싱 내역 연금저축 연금저축 계좌는 비중이..

2023.06.30 계좌 현황 포트폴리오를 보면서 느끼는 건데, 현재 채권은 완전 하락세이고 주식은 상승세인 것 같습니다. 채권이 50% 이상인 올웨더 포트폴리오는 글쎄요, 올웨더는 아닌 것 같고.. 코로나 팬데믹과 같이 위험한 상황에서 방어를 좀 더 잘하기 위해 만들어진 포트폴리오이지 않나 싶습니다. 수익률 변동입니다. 올웨더는 꾸준히 두자릿 수의 마이너스를 보여주고 있고요. 연금저축의 경우 저번 리밸런싱 때 채권을 줄이고 주식을 늘린 게, 이득이 되어 유일하게 수익구간을 나타내고 있습니다. 배당금 현황 이번에 VT에서 7만원 넘는 금액이 들어왔네요. 조금 더 모아서 올웨더 포트폴리오 리밸런싱 때 포함하여 매수를 진행해야겠습니다. 마치며 코로나는 이제 완전히 종식된 것 같고, 팬데믹으로 인해 풀렸던 유..