MoneyTree

2021.8.31 계좌 현황 이번 달 전체 계좌 현황입니다. 주식, 채권, 원자재 순으로 계속 상승을 하고 있고, 특히 채권 중에서도 물가연동 채권이 10%에 육박할 정도로 많이 상승했네요. 예전에 금리상승으로 인한 채권투자에 대해서 엄청 고민이 있었는데, 채권도 다양하게 배분을 해놓으니 여러 가지 상황에서는 서로서로 상호보완적으로 동작하는 것 같아 보입니다. 마음이 놓이네요. 제로쿠폰 장기채(EDV)의 경우에도 -10%까지 갔었는데, 지금은 계속 회복해서 어느 정도 원금까지 도달하였어요. 처음 매수했을 때가 160달러 근처였던걸로 기억하는데, 꾸준한 리밸런싱 및 분할매수로 보유단가가 140달러대로 낮아진 덕분입니다. 분할매수는 정말 꼭 지켜야 할 약속이란 것을 다시금 느끼게 되었습니다. 한 달간 수익률..

2021.7.31 계좌 현황 7월에 현황을 적었어야 했는데, 요즘 다른 일로 좀 바쁜 관계로 제때 적지 못했습니다. 변동사항이 없다 보니, 기존 투자 내역을 업데이트하고, 오늘 날짜로 한번 정리하는 시간만 가져보도록 합니다. 먼저 전체 포트폴리오 현황입니다. 대체적으로 포트폴리오 모두 꾸준한 우상향을 보여주고 있습니다. 맨날 속을 썩이던 EDV가 드디어 2%때로 올라왔습니다. 여전히 마이너스입니다만, 예전에 10% 이상 하락했을 때 비하면 많이 상승하였습니다. VT를 보면 주식은 주춤하는데, 대체적으로 채권들이 강세를 보이고 있음을 알 수 있습니다. 특히 물가연동채의 경우 9%에 육박하는 수익률을 보여주고 있는데요, 요즘 원자재, 인플레이션 이야기가 계속 나오고 있는 걸로 봐서, 이런 자산들이 영향을 받..

2021.6.30 계좌 현황 지난달에 이어 이번 달도 투자 현황을 기록합니다. 사실 한동안 투자 공부를 좀 게을리하였는데, 이번에 후기를 올리고 7월부터는 다시 열심히 해봐야겠습니다. 원래는 매월 현황만 체크했었는데, 비교를 위해서 전달까지 넣어보았습니다. 이번달에 가장 크게 눈에 띄는 사실은 EDV의 가격이 많이 회복되었다는 것입니다. 전달 대비 50% 정도 상승을 하였네요.(그래도 마이너스인 것은 함정) EDV를 처음 포트폴리오에 넣었을때만해도 매수 가격이 160달러 근방이었는데, 최근에 리밸런싱 및 추가 자금 투입을 지속적으로 하면서 가격이 많이 낮아지게 되었습니다. 분할매수의 장점이 느껴지네요.(물론 오른다는 전제가 있어야 하겠지만요) 원자재는 거의 유지하는 수준이고, 전체 주식은 소폭 하락을 나..

2021.5.29 계좌 현황 벌써 5월이네요. 작년 5월경 투자를 시작했는데, 벌써 1년이라는 시간이 다 되어갑니다. 이번 달 투자 내역을 정리/공개합니다. 이번 달에는 리밸런싱 및 추가 매수는 없어서 수량은 전달과 동일합니다. 다만, IAU에서 액 변병합이 일어나는 바람에, 수량은 반으로 줄고, 가격은 2배로 늘어나는 변화만 있습니다. 매수 총액은 변함이 없습니다. 투자 방식 자체가 액티브하지 않다 보니, 사실 5월에는 시장에 관심이 좀 없었습니다. 요즘은 인플레이션 우려 때문에 원자재가 오른다는 뉴스를 자주 보는데, DBC와 특히 금 ETF인 IAU가 오르는 현상이 보였습니다. 특히, 금의 경우 지난달에는 마이너스였는데, 이번 달에는 플러스로 전환이 되었네요. EDV를 제외한 나머지 채권 ETF들도 ..

2021.4.30 계좌 현황 3월 정리한지도 얼마 되지도 않은 것 같은데, 벌써 4월 말이 다가왔네요. 투자에 소흘 해지지 않기 위해서 이번 달에도 투자 현황을 정리합니다. 올웨더 포트폴리오는 비중 및 수량변화는 없습니다. EDV와 VCLT를 제외한 채권 ETF가 손실에서 수익구간으로 변경되었네요. 지난달 추가 자금 투입으로 인해 매수단가가 낮아진 게 도움이 되었네요. EDV의 경우 거의 제자리에 있는 모습을 보이고 있습니다. 연금저축에서 약 1,000,000원 정도의 추가매수가 이루어졌습니다. S&P500 종목이 kodex와 kindex로 나누어서 투자를 하였고, 비중도 3:3:3:1로 맞춰졌습니다. 사실 kindex ETF가 현물지수를 추종하기도 하고, 환헷지도 하지 않기 때문에 이 종목으로 갈아타려..