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Table of contents포트폴리오 Ver 1.3오랜만에 포트폴리오 변경이 있었습니다. 기존 수정과 신규 생성이 있었는데요, 관련 내용 정리해 두고자 포스팅을 합니다. 항상 느끼는 것이지만, 투자에 정답은 없다고 생각합니다. 왜냐하면 각자 자신의 상황과 마인드 그리고, 투자 시점의 시장상황 등 워낙 변수가 많기 때문입니다. 저 역시, 제가 처한 상황에서 최대한의 결과를 낼 수 있는 방법을 찾고자 꾸준히 관리하고 또 공부하는 것이기도 하고요. 제 블로그를 찾아주시는 분들도 아마 비슷한 관심사가 있을 것 같은데요, 제가 하는 방법은 단순히 참고만 하시되 각자의 사정에 맞게 적절히 변형해서 사용해 보시면 좋을 것 같습니다.개인연금 계좌(IRP)이번에 신규 자산 추가가 있었습니다. 바로 얼마전에 포스팅한 ..

Table of contents들어가며투자, 재테크 관려하여 전문가는 아니지만 그동안 제가 경험하고 공부했던 내용들을 꾸준히 공유해오고 있습니다. 그중에서 최근에는 나름 처음 시작하시는 분들을 위해 "투자 가이드"라는 제목으로 5회 연재 글을 작성하였는데, 오늘은 그 마지막 시간으로, 투자를 진행하면서 포트폴리오 운용 및 성과 관리에 대해서 적어보려고 합니다. 앞서 적었던 글들을 안보셨다면 한번 보시고 오시는 것도 좋을 것 같습니다. 2024.11.09 - [투자 공부/기초] - 투자 가이드 1편 : 계좌 선택2024.11.10 - [투자 공부/기초] - 투자 가이드 2편 : 원화 vs 달러2024.11.20 - [투자 공부/기초] - 투자 가이드 3편 : 포트폴리오 구성하기2024.11.25 - [투자..

Table of contents들어가며투자 가이드라고 이름을 정하고 글을 벌써 4편째 쓰고 있는데요, 저처럼 초보의 입장에서 직접 경험해 본 내용을 바탕으로 도움을 드리고자 적고 있습니다. 지난번 포트폴리오 구성에 이어서 오늘은 개별종목에 투자하는 방법에 대해서 적어보려고 합니다.사실 개별종목 투자는 제 성향상 잘 안하긴 하는데요, 한다고 해도 대기업 우량주(현재 시점 기준)에만 하게 되는 것 같습니다. 안정성을 1순위로 추구하는 투자자 입장에서 개별주에도 투자를 하는 이유를 적어보자면 아래와 같습니다. 첫째, 시장을 떠나지 않기 위함입니다. 올웨더 포트폴리오니, 영구 포트폴리오니 다 좋은데 유일하게 생각하는 단점이 계좌를 거의 들여다보지 않아도 된다는 것입니다. 이게 장점일 수도 있겠지만 제가 단점이라..

Table of contents 포트폴리오 Ver 1.2 올웨더 포트폴리오에 원자재 ETF인 DBC를 보유하고 있었습니다. 하지만 미국 측의 세금 정책에 따라 2023년부터는 손익에 관계없이 무조건 10%의 세금을 부과하겠다고 하였습니다. 관련하여 다음 포스팅에도 간단히 설명해 두었습니다. 2022.12.13 - [소식 나눔] - PTP 종목 과세 알아보기 그래서 해가 바뀌기 전에, 해당 종목을 모두 매도하였고, 대체할 수 있는 원자재 ETF를 찾아보았지만, 마땅히 찾을 수가 없었습니다. 그래서 포트폴리오 내에서 자산군의 비중을 조절하는 것으로 일단 진행을 하였습니다. 올웨더 포트폴리오 ETF이름 티커 자산군 조정 전 조정 후 Vanguard Total World Stock ETF VT 주식 35% 40..

포트폴리오 Ver 1.1 2021년을 맞이하여, 전체적으로 리밸런싱을 하였습니다. 그중에서 연금저축 계좌에서 운용 중인 포트폴리오에 대해 변동사항이 있어서 이렇게 기록으로 남기려고 합니다. 올웨더 포트폴리오 Ver 1.0과 변동사항은 없습니다. 티커 자산군 비율 Vanguard Total World Stock ETF VT 주식 30% Invesco DB Commodity Index Tracking Fund EDV 채권(장기채) 20% PIMCO 15+ Year US TIPS Index ETF LTPZ 채권(물가연동채 15+) 20% Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF VCLT 채권(장기회사채) 7.5% VanEck Vectors J.P. Morgan EM Local Cur..

포트폴리오 Ver 1.0 포트폴리오를 한번 정리를 해야겠다고 마음을 먹었는데 이제야 하게 되네요. 아직 투자 공부를 한지 몇 달 밖에 되지 않았지만 포트폴리오만큼은 정말 정답이란 게 없는 것 같다는 생각이 들었습니다. 이렇게 하면 저게 아쉽고, 저렇게 하면 이게 아쉽고, 또한 이게 10년 후, 20년 후 어떤 수익으로 또는 손실로 다가올지 불확실한 상황에서 섣불리 결정하기 힘들었습니다. 그렇게 갈팡질팡만 하다가, 아무것도 못하겠다 싶어서, 일단 시작한게 "올웨더 포트폴리오"였습니다. 수익률은 좀 포기하더라도, 안정적인 것을 선호하는 제 스타일에 딱 맞다는 느낌이 들어서 선택하게 되었습니다. 하지만, 올웨더 포트폴리오내에서도, 어떤 ETF를 할지, 비율은 어떻게 가져갈지 또 고민의 연속이었습니다. 지금은 ..