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들어가며... 요즘 투자방법은 참 다양한 것 같습니다. 그중에서도 그 유명하신 워렌버핏이 이야기하는 "가치투자"란 무엇이며, 기업의 가치를 살펴볼 수 있는 수단에 대해서 공부한 내용을 정리해보려고 합니다. 가치투자? 위키에 보면 가치투자는 아래와 같이 정의하고 있습니다.[1] 기업의 가치에 믿음을 둔 주식 현물 투자전략을 말한다. 어떤 회사의 주식을 매수할 때, 단순히 매수와 매도 사이에 차익 실현이 목적이 아닌, 그 회사의 장래를 보고, 그 회사가 돈을 잘 벌어서 얻어진 수익이 곧 나의 수익이라고 생각할 만큼, 동업자/창업자/사업주 마인드로 투자를 하는 것을 이야기합니다. 이제부터는 기업의 가치를 판단할 수 있는 여러 용어들에 대해서 공부한 내용을 정리해보려고 합니다. PER(Price Earings ..

들어가며... 지난 6월달에 아이들에게 주식을 증여하였습니다. 현금 증여 후, 매달 주식을 매입해주려고 하였으나, 이미 제가 가지고 있는 주식이 있어서 주식을 증여하기로 하였습니다. 해당 주식의 수량과 주가를 생각했을 때, 납부 시점에는 비과세 한도인 2,000만원을 넘지 않을 것이라고 예상했습니다. 불행인지 다행인지 납부 시기가 다가올때까지 거의 평균가액이 2000만원에 다다르기 시작했습니다. 결국 2000만원을 초과하여, 세금이 조금 나오긴 했지만, 몇만원 수준이라 그냥 납부 하기로 마음을 먹었습니다. 다시 취소하고 다시 증여하기에는 주가가 좀 올라서 수량을 많이 못줄 것 같더라고요. 주식 증여를 하고, 증여세를 내는 과정을 간단히 기록으로 남겨보려고 합니다. (증여가액 평가기간동안 열심히 오른 주가..

들어가며... 오늘은 미성년자 자녀에게 주식을 증여하는 방법에 대해 공부한 내용을 정리해 보려고 합니다. 정리하기에 앞서 몇가지 기본적인 내용들에 대해서 설명해보겠습니다. 증여세란? 타인으로 부터 재산을 증여받은 후에, 그 재산을 증여받은 자가 부담하는 세금 재산을 주는 사람을 "증여자", 받는 사람을 "수증자" 라고 합니다. 부모가 자식에게 주거나, 아니면 자식이 부모에게 주거나 할 때는 각각 수증자/증여자가 될 수 있겠죠? 재산은 여러가지 종류가 될 수 있습니다. 현금/유가증권(주식)/부동산 등 각각의 재산을 평가하는 방법에 따라 금액을 산정하고 해당 금액에 세율을 적용하여 세금을 산정합니다. 납부기한 주식의 경우, 주식을 증여한 달이 속하는 말일부터 3개월 이내입니다. 즉, 내가 6월 15일에 자녀..

1. 올웨더 포트폴리오 2. 연금저축 3. 개인형 IRP 4. 해외주식 5. 종합 6. 평가 잠시 잊고 있는 사이에, 환율이 20원 가까이 떨어졌습니다. 연금저축/IRP에 있는 미국채권 선물이랑 우량회사채가 마이너스로 돌아선 것을 보니, 주식시장이 강세인가 싶기도 합니다. 사실, 지난 한달동안 거의 손을 놓고 있어서 현재 시장에 대해 아는게 없네요. 금은 여전히 10%대 수익률을 기록하고 있는 것으로 보아, 아직 시장은 안전자산을 선호하는 듯 합니다. 여유자금을 한번 더 투입할지 말지 정말 고민이 되는군요. 그래도 아직은 전체 자산 중에 마이너스는 없네요. 천천히 조금씩 성장해나가는 모습에 마음이 놓입니다.

1. 올웨더 포트폴리오 2. 연금저축 3. 개인형 IRP 4. 해외주식 5. 종합 6. 평가 7월 중순부터 지금까지 지난 한 달간은 정말 다이내믹한 시장이었던 것 같습니다. 연일 금값이 사상 최고치라는 뉴스도 나왔고요, 실제 IAU ETF의 경우, 수익률이 14%를 넘기도 하였네요. 금값이 출렁이는 거 보니 시장은 아직 불확실성이 해소되지 않은 상황인 듯싶습니다. 그래도, 신기하게 올웨더 포트폴리오에서는 대부분 자산이 수익이 나고 있습니다. 서로서로 상쇄해주며 우상향을 그려가고 있는 것이라고 생각해야겠어요. 또 하나, 특이한 점은 원자재(DBC)의 경우 보통 급격한 변화 대비, 완만한 성장을 보여서 인플레이션에 대한 헷지용으로 많이들 생각하신다고 하는데, 수익률이 제법 많이 나왔습니다. 다른 자산군에 비..