MoneyTree

1. 올웨더 포트폴리오 2. 연금저축 3. 개인형 IRP 4. 해외주식 5. 종합 6. 평가 올해 5월부터 시작했으니까, 벌써 투자한지 반년이 넘었네요. 지난달까지만 해도 환율이 1080원 언저리에서 왔다갔다 했는데, 벌써 30원 가까이 오르고 있네요. 올웨더포트의 경우, 원자재가 엄청 오르고 있습니다. 사실 원자재는 물가인상률을 방어하기 위한 용도로 사용한다고 했는데 두자리수 수익률을 보이고 있네요. 한때 금도 13~4%까지 올라갔다가 다시 10%넘게 하락하는 모습도 보이고 있어요. 여전히 코로나때문에 안전자산과 위험자산 사이에 오락가락 하는 모습입니다. 연금저축 세액공제 한도인 700만원이 약간 모자라서 이것을 채우고, 올해 투자는 리밸런싱 없이 마무리 될 것 같습니다. 내년에 올웨더부터 차곡차곡 비..

1가구 1 주택 양도세 저는 현재 실거주 목적으로 대출을 끼고, 아파트를 매수하여 살고 있습니다. 아내와 50%씩 지분을 나눠서 공동명의로 가지고 있는데요, 한 번의 매수/매도 경험이 있고, 지금 집은 두 번째로 살고 있는 집입니다. 처음 집을 매수할 당시, 미분양 아파트여서 양도세나 뭐 이런것은 신경 쓰지 않았습니다. 사실 제대로 된 지식이 없어서 매도 당시 양도세를 신경 쓰지 않았습니다. 양도세 납부 대상이 될 만큼 고가의 주택도 아니었을뿐더러, 1 주택이기 때문에 그냥 넘어갔지만 그래도 정확한 내용은 알고 있어야 할 것 같아서 이번에 살펴본 내용을 정리하려고 합니다. 더구나 2021년에는 1가구 1주택의 양도세 정책도 변경된다고 하니, 변화된 내용도 하나씩 살펴보도록 하겠습니다. 양도소득세? "양도..

들어가며... 분산투자를 하다 보면, 자산별로 얼마만큼의 수량을 사야 할지 그 비율별로 계산을 해서 매수를 해야 합니다. 또한 리밸런싱을 해야 할 때 자산군의 비율을 확인해서 해당 비율만큼 매도 또는 매수를 해야 할 것입니다. 이것을 조금 쉽게 계산해보고자, 제가 만들어서 사용하고 있는 구글시트를 공유해볼까 합니다. 복사해가셔서 편하게 수정해서 사용하시고, 투자하시는데 도움이 되었으면 좋겠습니다. 초기 상태 위 시트는 여기를 클릭하면 열 수 있습니다. 복사해서 사용하는 방법은 아래에 다시 설명드리겠습니다. 우선 처음 시트를 열면 위와 같이, 두 개의 테이블이 보이실 것입니다. 왼쪽에 있는 테이블은 신규 자금을 투입할 때, 비율별로 매입할 자산군의 수량을 자동으로 계산해줍니다. 오른쪽 테이블은, 현재 보유..

들어가며... 요즘 자동차는 누구나 한 대씩 가지고 있는 생활필수품이 되어가고 있습니다. 자동차도 재산이므로, 구입 후 등록할 때 취득세를 내게 됩니다. 또한 계속 유지를 하려면 자동차세를 내게 됩니다. 자동차세는 지방세이며 거주 중인 시/도/군에 납부하게 됩니다. 소유분과 주행분으로 나누어 볼 수 있는데, 소유분이 우리가 보통 1년에 한 번 납부하는 자동차세이고, 주행분은 따로 내는 것은 아니고, 유류비에 포함되어있는 세금이라고 보면 될 것 같습니다. 자동차를 운행하려면 연료를 넣어야하고, 여기에 이미 세금이 부과되어있으므로 착실히 세금을 내고 있다고 보시면 되겠네요. 오늘은 가장 기본적인 자동차세에 대해서 알아보고, 연납 할인제도를 통해 절세할 수 있는 방법에 대해서 소개하도록 하겠습니다. 자동차세 ..

개요 IRP계좌로 해외 투자가 가능한 ETF가 몇 가지 없었습니다. 그중에서도 S&P 지수를 추종하는 ETF도 얼마 되지 않았는데요, 연 6%의 현금 흐름을 창출할 수 있다는 점이 매력적이고, 환헷징이 되는 해외투자라는 점에서도 좋을 것 같아서 현재 5개월째 운용 중에 있습니다. "커버드콜"이라는 다소 생소한 이름이 있어서 어떻게 운용되는지 공부하였고요, 자세한 내용은 포스트 아래에 링크로 첨부해놓겠습니다. 그동안 공부한 내용을 바탕으로 이 ETF 리뷰를 해보도록 하겠습니다. 항목 설명 이름 KODEX 미국S&P고배당커버드콜(합성 H) 운용사 삼성자산운용 코드 276970 순자산총액 271억원 상장일 2017.08.10 분배금 연 6%( 연 4회 지급, 3월, 6월, 9월, 12월 세번째 금요일 종가 N..