MoneyTree

2024.6.30 계좌 현황  배당금 현황마치며2024년도 벌써 절반이 지나갔습니다. 올웨더 포트폴리오를 운영한 지, 3년 차에 접어드는데, 정말 장기채권의 경우 금리에 정말 민감하다는 것이 몸소 느껴졌습니다. 그래프를 보면 정말 제가 시작한 시점이 채권으로서는 최고점이 아니었나 생각하게 됩니다. 코로나로 인해 금리가 바닥을 치는 시즌이었으니까요. 지금은 금리를 내리려는 추세인 것 같은데, 그럼 채권 가격은 올라야할텐데 오히려 더 내리고 있는 모습입니다. 정말 시장은 예상대로 움직이는 시장은 아닌 듯합니다. 그래도 환차익으로 그나마 마이너스를 메꿀 수 있어서 다행이라 생각합니다. 달러가 언제까지 강세일지는 모르겠지만, 세상에 영원한 것은 없으니 기다리다 보면 또 좋은 소식이 있겠지요. 더운 여름 건강 조..

2024.5.31 계좌 현황배당금 현황마치며2024년도 벌써 중반이 지나가고 있습니다. 6월이면 인하할 수 있다던 금리가 아직도 제자리입니다. 최근에 뉴스를 들어보면 미국의 인플레이션은 아직 잡히지 않은 것 같다는 의견이 많이 있습니다. 우리나라도 계속 금리를 동결하고 있는데, 언제쯤 사정이 나아질 지 걱정이네요.채권을 많이 담고 있는 올웨더 포트폴리오의 경우 금리 인하 시, 다시 손실이 줄어들기를 기대합니다. 모두 성투하시길 바랍니다.

리밸런싱 후기연금저축 계좌와, 올웨더포트폴리오에서 비중이 달라진 종목이 발견되었습니다. 이 부분에 대해서 리밸런싱을 수행하였습니다.리밸런싱 내역연금저축계좌 올웨더포트폴리오마치며연금저축의 경우, 약 70만원 정도의 금액이 차이가 발생하였습니다. 마침 S&P 500 지수가 연고점을 갱신하는 등 최근에 엔비디아로 인해 많이 올랐습니다. 그래서, 70만원 정도 수익실현을 하고 비중이 달라진 채권을 매입하였습니다. 앞으로 금리도 내려갈 가능성이 높아지고 있으니 지금부터라도 채권을 매수하여 대비를 하는 것도 좋을 것같습니다. 올웨더 포트폴리오의 경우에는 기존에 배당금을 받고 남은 달러가 좀 있었는데, 비중이 달라진 금액이 200불 정도면 되는지라 바로 매수를 하였습니다. 작년만해도 채권을 계속 매수해야하나 고민이 ..

2024.4.30 계좌 현황배당금 현황마치며최근 주식과 채권의 변동성으로 인해 올웨더 포트폴리오에서 비중이 깨지게 되었습니다. 얼마 전 리밸런싱을 하였는데요, 이후에 포트폴리오 수익률이 더 낮아졌네요. ㅠㅠ 그래도 워낙 달러 강세 시장인지라, 지금 청산한다고 해도 원화기준으로는 플러스 수익구간이긴 합니다. 물론 달러로 수익률이 좋았으면 하는 아쉬움도 있긴 합니다. 중동 리스크, 유가상승, 안전자산 선호로 인한 금, 달러 강세 등등시장의 변동성이 커지는 것 같습니다. 더불어 금리 인하를 예고했던 미국도 다시 유지하는 쪽으로 가는 것을 보아하니 당분간 채권도 상승하기는 어려워 보입니다. 다들 성투하시길 바랍니다.

리밸런싱 후기 올웨더 포트폴리오를 보니, 주식이 오르고 채권이 내림으로 인해서 비중에 변화가 있었습니다. 한동안 리밸런싱을 하지 못했는데, 오늘 시간이 되어서 조정을 하게 되었습니다. 리밸런싱 내역 글로벌 주식인 VT를 13주 매도를 하고, 금인 IAU를 11주 매도를 하였습니다. 이 금액으로 각각 제로쿠폰 장기채(EDV)와 물가연동채(LTPZ)를 16주와 13주 매수를 하였습니다. 이번 매수/매도를 통해 비중이 다시 처음 세팅된 값으로 다시 맞춰짐을 확인할 수 있습니다. 마치며 요즘 매일 아침 라디오를 통해서 경제 관련 소식을 듣고 있는데요, 2023년 4월 현재 미국은 인플레이션으로 인해 금리 인하를 계속 연기하고 있습니다. 또한, 이스라엘과 이란이 서로 공격을 주고받았는데요, 이로 인해 주식시장이 ..

2024.2.29 계좌 현황 배당금 현황 마치며 이번달에는 IRP계좌에 300만원 추가 투입이 있었습니다. 리밸런싱 후기에 적어야 하는데, 그냥 월말 정산할 때 메모를 해두도록 합니다. IRP계좌는 지속적으로 마이너스 상태인데, 커버드콜 상품의 단점이 절실히 드러나고 있습니다. 연금저축 계좌에 S&P 지수를 추종하는 상품은 수익률이 30%를 넘어가는데, 커버드콜 상품의 경우 여전히 마이너스네요. 하지만 분배금이 들어오는 것으로 만족을 해야하니, 이번 4월에 기대를 해보겠습니다. 조금씩 회복을 하고 있는데, 이제 곧 금리가 하락이 되면 채권이 좀 힘을 받게될지도 모르겠네요. 다들 성투하시길 바랍니다.

2024.1.31 계좌 현황 배당금 현황 마치며 1월이 훌쩍 지나고나서야 현황을 정리하게 되었습니다. 요즘 정말 이런저런 일로 정신이 없네요. 그래도 3년이 넘는 시간 동안 꾸준히 기록을 해왔던 것에 만족합니다. 사실 올웨더 포트폴리오는 밸런스가 깨져서 리밸런싱을 해야하는데, 정말 아무것도 못하고 있네요.(핑계지만...) 원래 VT를 팔고 EDV를 더 매수를 해야하는데, 채권을 계속 사야하는지 망설여집니다. (이러면 안되는데...) 웬지 지금 채권들은 코로나 같은 이벤트가 다시 온다고 해도 이전 매수 지점이 올지도 의문이에요. 그래도 아직은 돈이 필요한 곳은 없으니 쭉 가져갑니다. 2024년도 다들 화이팅입니다.

2023.12.30 계좌 현황배당금 현황마치며최근 3개월만 본다면, 9월 대비 많은 회복이 있었습니다. 특히 달러자산으로 구성된 올웨더포트폴리오의 경우, EDV의 지속적인 상승으로 인해 많이 회복되었습니다. 매수 당시 환율대비 현재 환율이 올랐기때문에, 실제 마이너스 금액은 더 작을 것 같은데요, 간단히 살펴보면 아래와 같습니다.구분달러원화비고총 매입 금액$28,440.3534,128,416원평균 환율, 1200원현재 금액$24,827.3032,574,038원2023.12월 기준 환율, 1312원수익률-12.70%-4.55% 실제 금액으로 보면 약 150만원 정도 마이너스이긴 하지만, 지난 9월 대비 많이 회복했다고 생각합니다. 올 한해동안 달러로 들어온 배당은 세후, 680달러 정도 되니까, 마이너스는..

2023.11.30 계좌 현황 배당금 현황 마치며 어느정도 회복은 하는 모양이지만 연금저축을 제외하면 여전히 손실 구간입니다. 채권은 정말 금리가 내려가지 않는 한 수익구간으로 가기에는 힘들어 보입니다. 그래도 꾸준히 투자는 계속 할 예정입니다. 벌써 2023년도 얼마 남지 않았네요. 내년에는 경기가 좀 회복되길 바래봅니다. 모두 성투하시길 바랍니다.

2023.10.31 계좌 현황 배당금 현황 마치며 장기채권(EDV)는 반토막 수준이고, 다른 채권들도 모두 20%이상 손실을 기록하고 있습니다. 금리는 더 내려갈 기미가 보이지 않아서 당분간은 위와 같은 손실이 계속 될 것으로 보고 있습니다. 아직은 급히 돈을 써야할 곳이 없기때문에 계속해서 투자를 유지할 계획입니다. 그런데 채권에 대해서 계속 이렇게 들고 가는 게 맞을 지, 좀 고민이 되는 것은 사실입니다. 투자 기준을 확립하기 위해 채권 부분에 대해서 좀 더 공부를 해봐야겠습니다. 계좌는 파란불이지만, 언젠가 좋아지기를 기대하며, 모두들 성투하시길 바랍니다.