2024.11.30 계좌 현황

투자 현황

MyMoneyTree 2024. 11. 30. 23:33

배당금 현황

벌써 11월입니다. 2024년도 한 달밖에 남지 않았는데요, 연말 정산을 위하여 한도를 채우기 위해 200만 원을 추가 투입하였습니다. 그래서 수량의 변동이 있었습니다.

달러로 환전해서 투자하는 종목의 경우 올웨더 포트폴리오와 리얼티인컴 두 종목입니다. 배당을 재투자 하는 과정에서 이 부분이 원금으로 잡히기 때문에 수익률은 마이너스를 기록하고 있습니다.

더구나 원화환산수익률의 경우, 매수 환율이 반영이 안되다 보니, 모두 마이너스를 보이고 있습니다. 이를 보정하고자 순수 투입된 달러만을 원금으로 한정하고 수익률을 계산해 보면 다행히 마이너스는 아니고 수익을 보여주고 있습니다.

이렇게, 달러를 가지고 투자할 때에는 매수 환율 및 실제 투입원금을 따로 관리를 하여야 제대로된 수익을 알 수 있을 것입니다.

전반적으로 S&P500 지수 추종 ETF를 많이 들고 있는데, 미국 주식이 많이 올라서 이 종목을 담고 있는 포트폴리오는 수익이 많이 나고 있습니다.

다만, IRP계좌에 있는 커버드콜 상품의 경우 이제 겨우 본전인 상황입니다. 그동안 배당을 받아왔기때문에 수익이라 할 수 있겠지만, 40%의 수익률만 생각해도 무조건 지수추종 ETF를 하는 게 유리했었을 것 같습니다.(결과론적인 이야기지만..)

제가 처음 IRP계좌에서 투자할 수 있는 S&P500의 경우 커버드콜 밖에 없었기때문에 이 종목을 담았었는데요, 오늘 확인해 보니 선물 또는 현물 추종 ETF 등 다양하게 상장이 되어있었습니다.

커버드콜 ETF를 계속 가지고 있을 지, 지수 ETF로 갈아탈지, 고민이 드는 시점입니다. 포트폴리오가 변경되게 되면 후기를 통해서 다시 공유드리겠습니다.

삼성전자의 약세속에 코스피도 힘을 못쓰고 있고요, 우리나라를 제외한 미국, 중국, 일본, 인도 등등 심지어 전쟁을 하는 나라들도 증시가 오르는데, 참 답답함 상황입니다.

모쪼록 올연말과 내년 상반기 중으로는 박스피를 탈피하여 2700도 넘어가 보기를 기대해 봅니다.

글 읽어주셔서 감사드리고요, 모두 성투하시길 바랍니다!