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2022.12.30 계좌 현황 전체 계좌내역입니다. 지난번 PTP 과세 포스팅에서 말씀드렸다시피, 원자재 ETF인 DBC의 경우 미국의 조세정책에 따라 2023년부터는 매도 시, 보유기간 수익률과 상관없이 무조건 10%의 세금을 부과한다는 내용이 있었습니다. 그래서 저는 우선 모두 매도를 하였고요, 대체 ETF를 찾기 전까지는 일단 포트폴리오에서 원자재 ETF는 제외를 하려고 합니다. DBC가 차지하고 있는 비중을 VT(주식) 쪽으로 확대를 할 계획입니다. 우선 포트폴리오에서는 비중만 늘려놓고요, 내년에 여유자금이 생긴다면 한 번에 리벨런싱을 할 계획입니다. 현재는 비중이 조금 틀어져있는데요, 이대로 2~3개월은 유지를 해야 할 것 같습니다. 매월 수익률을 기록했는데, 12월에는 모든 포트폴리오가 파란불..

2022.11.30 계좌 현황 전체 계좌 내역입니다. 월 1회 정산을 해야 하는데, 자꾸 늦어지네요. 그래도 10월달보다는 많이 회복한 모습입니다. EDV는 -40%까지 갔었군요. 단일 종목을 들고 있었다면 정말 버티기 힘들었을 듯합니다. 숫자로만 보면, 10월을 저점으로 해서 점점 회복하는 모습을 보이고 있습니다. 배당금 내역 마치며 올해 시작을 기점으로 포트폴리오 수익률 그래프를 보면, 10월에 바닥을 찍었다가 서서히 반등하는 것이 보입니다. 자주 사고파는 투자가 아니기때문에 저는 그저 지켜만 보고 있는데요, 어서 빨리 금리 인상 기조가 진정이 되고 다른 자산들의 가치가 올라가 줬으면 하는 생각이 듭니다. 제가 투자를 처음 시작할 때만해도 금리가 1%가 안 되는 제로금리 시절이라, 현금을 일반 은행 ..

2022.10.31 계좌 현황 전체 계좌 내역입니다. 배당금 내역 마치며 예전에는 매일 시트를 들여다 봤었는데, 요즘에는 거의 보질 못하고 있었네요. 이렇게 한달에 한번이라도 정리를 하니 한번 씩 보게 되는 것 같습니다. 여전히, 전반적으로 마이너스인 상황이 계속 유지가 되고 있네요. 저번에도 여러번 언급했지만, 채권 비중이 높은 올웨더 포트폴리오의 경우 다른 포트폴리오보다 유독 더 심하게 하락이 있는 것 같습니다. 현재는 금리 인상기 입니다. 미국이 자이언트스탭을 연속 4번이나 단행할 만큼 급격하게 금리가 오르는 시장인데요, 이런 분위기를 포트폴리오를 통해서 아주 절실히(?) 배우고 있네요. 하지만, 아직 별다른 액션을 취할 생각은 없습니다. 연말에 여유자금이 생기면 리밸런싱 겸 추가 투입을 해야할 것..

2022.9.30 계좌 현황 전체 계좌내역입니다. 불과 한 달 전 상황과 비교해봤을 때, 정말 수익률이 처참합니다. 자산 배분이고, 음의 상관관계로 뭐고 그냥 모든 분야가 다 하락이네요. 투자 공부할 때만 해도 이게 어느 정도 상호 보완적이 된다는 이야기지 항상 그렇다고 하지는 않았다는 것을 알았습니다만, 실제로 제 계좌에서 이렇게 되고 나니, 마음이 좋지는 않습니다. 한 가지 다행인 것은, 아직 급하게 돈을 써야 하는 상황이 생기지 않아 느긋하게 있을 수 있다는 점입니다. 더불어 요즘 달러 가치가 많이 올랐는데, 배당금도 모두 달러로 들어온다는 것도 조금이나마 위안이라면 위안일 수 있겠네요. 무엇보다도 장기전이라 생각하고, 다시 마음을 다잡아봅니다. 수익률만 떼어서 놓고 보니, 점점 아래로 내려가는군요..

2022.8.31 계좌 현황 전체 계좌내역입니다. 지난달 보다, 전 세계 주식(VT)가 하락반전을 하였네요. 여전히 원자재는 고공행진을 하고 있습니다. 채권은 말할 것도 없고요. 정적자산배분의 취지에 맞게, 아무것도 하지 않고 계속 지켜보고 있는 중이네요. 수익률은 갈수록 마이너스를 향해가고 있습니다. 14%정도 빠진 올웨더 포트폴리오는 계속 신저가를 갱신하고 있습니다. 아래 그래프를 보니, 연초대비 20%넘게 하락을 하고 있네요. 배당금 내역 마치며 정보를 드리는 포스트가 아닌, 개인 투자 내역을 정리하고 기록하는 취지다보니, 유익한 내용이 포함되어있지 않네요. 다만 이렇게 투자하는 사람도 있구나.. 라는 사실만 알아주시고 혹시나 비슷한 방향으로 가고 있다면 서로 의지가 되고 응원이 되었으면 합니다. ..

Table of contents 리밸런싱 후기 금리 인상시기, 통화 긴축을 수행하는 현재 시점에, 정말 채권으로 구성되어있는 올웨더 포트폴리오는 너무나 취약한 것 같습니다. 그중에서도 제로쿠폰 장기채인 EDV의 수익률이 -30%까지 떨어졌습니다. 반대로 원자재 ETF인 DBC는 70%가 넘는 수익률을 보여주고 있고요, 포트폴리오를 보면서, 이 두 자산의 비중이 틀어져서 포트폴리오 상, 리밸런싱이 필요한 상황이 상당히 오래 지속되고 있었습니다. 마침, 배당으로 쌓여있던 달러도 털어버릴 겸 리밸런싱을 수행하였습니다. 리밸런싱 내역 제가 관리하고 있는 시트에 계산대로라면, DBC는 12주를 팔아야 하고, EDV는 7주를 사면 포트폴리오 비중이 맞아떨어지는 것으로 나타났습니다. 대략 계좌에, 몇 달 동안 쌓여있..

2022.7.31 계좌 현황 전체 계좌 내역입니다. 올웨더 포트폴리오는 여전히 마이너스 수익구간인데요, 요즘 물가를 잡으려고 미국이 금리를 올리고 있는 가운데, 우리나라도 금리를 올리고 있습니다. 금리 인상기에 채권은 수익률이 안좋기 마련인데요, 마찬가지로 지난달에 이어서 채권 종목들도 모두 수익률이 좋지 않습니다. 다만, 전 세계 주식(VT)은 수익구간으로 접어들었고, 원자재 ETF의 경우 10% 넘는 하락을 보여주고 있습니다. 앞으로 금리가 계속 오를텐데, 채권 비중이 많은 올웨더 포트폴리오의 경우, 어떤 모습으로 진행이 될지 계속 지켜봐야겠습니다. 채권과 금리와의 관계를 생각하면, 지금 당장 포트폴리오는 청산하는 게 맞는데, 정적 자산배분으로 장기 투자를 하기로 한 이상 현재의 상황도 하나의 사이클..

2022.6.30 계좌 현황 전체 계좌 내역입니다 올웨더 포트폴리오가 마이너스로 접어든 지 3개월째군요. 이제 두 자릿수 마이너스 수익률을 기록하고 있습니다. 원자재 ETF 말고는 전부다 손실구간입니다. EDV의 경우 -27%에 육박하는군요. 리밸런싱 비율이 틀어져서 한번 매수를 해야하는데, 도무지 매수할 엄두가 나지 않습니다. 당장 필요한 자금은 아니어서, 일단은 계속 넣어두고 있는데.. 금리 인상 기조가 조금 누그러지면 포트폴리오에도 좋은 영향이 있을지 기대를 해봅니다. 연금저축을 제외하고는 전부다 마이너스인데요, 그 모양이 점점 마이너스를 향해 달려가고 있는 모습입니다. 1달에 한번 정산할 때, 이렇게 포트폴리오를 보는데, 이제 다음 달이면 3개의 포트폴리오 모두 마이너스가 될 것 같은 느낌입니다...

2022.5.31 계좌 현황 전체 계좌 내역입니다. 지난달 올웨더 포트폴리오가 마이너스 수익률로 접어든 가운데, 이번 달도 마이너스를 기록했습니다. 손실폭도 조금 커졌고요. 특히, IRP계좌의 경우 이번 달부터 처음으로 마이너스 구간으로 들어갔습니다. 올웨더 포트폴리오의 경우 채권 비중이 55%로 높은 형태인데, 모든 채권 ETF들이 마이너스를 기록하고 있습니다. 특히 EDV의 경우, 그 하락폭이 매우 컸습니다. 뉴스에서는 연일 인플레이션 이야기가 나오고 있습니다. 미국의 경우 인플레이션을 잡기 위해서 금리를 공격적으로 계속 올리겠다고 하고 있습니다. 국내에서도 금리 인상 관련 뉴스가 많이 나오고 있습니다. 연말에는 주택담보대출 금리가 8%에 육박할 것이라고 하네요. 정말 금리가 올라가니, 채권이 박살이..

2022.4.30 계좌 현황 전체 계좌 내역입니다. 투자를 오래 한 것은 아니지만, 처음으로 마이너스 수익률이 발생하는 포트폴리오가 생겼습니다. 바로 올웨더 포트폴리오인데요, 금리 인상과 러시아-우크라이나 전쟁 관련하여 전 세계가 불안정한 모습이 고스란히 나타나는 것 같습니다. 올웨더 포트폴리오의 경우, 채권비중이 55%를 차지하는 만큼, 금리 인상시기에는 그만큼 취약한 것 같습니다. 대부분의 채권들이 모두 마이너스 수익률이고, 특히나 듀레이션이 긴 EDV의 경우 두배 이상 하락이 있었네요. 2021.02.14 - [투자 공부/채권] - 듀레이션(duration) 2021.02.17 - [투자 공부/채권] - 제로 쿠폰 채권(Zero coupon bond) EDV의 경우, 장기채이고, 쿠폰이자가 없는 특..