2022.4.30 계좌 현황
전체 계좌 내역입니다.
투자를 오래 한 것은 아니지만, 처음으로 마이너스 수익률이 발생하는 포트폴리오가 생겼습니다. 바로 올웨더 포트폴리오인데요, 금리 인상과 러시아-우크라이나 전쟁 관련하여 전 세계가 불안정한 모습이 고스란히 나타나는 것 같습니다.
올웨더 포트폴리오의 경우, 채권비중이 55%를 차지하는 만큼, 금리 인상시기에는 그만큼 취약한 것 같습니다. 대부분의 채권들이 모두 마이너스 수익률이고, 특히나 듀레이션이 긴 EDV의 경우 두배 이상 하락이 있었네요.
2021.02.14 - [투자 공부/채권] - 듀레이션(duration)
2021.02.17 - [투자 공부/채권] - 제로 쿠폰 채권(Zero coupon bond)
EDV의 경우, 장기채이고, 쿠폰이자가 없는 특성이 있습니다. 채권이긴 하지만 변동성이 커서 투자 시, 주의를 할 필요가 있는데요, 종목에 관한 특성은 지난 발행글을 참고하셔도 좋을 것 같습니다.
수익률을 보면 처음으로 5%대 하락을 볼 수 있었습니다. 적지만 꾸준히 배당금이 나오기도 하고요, 특히 요즘같은 상황이면 환율이 많이 올랐기 때문에, 바로 청산한다고 해도 대략 계산해보니 거의 원금은 건질 수 있는 상황으로 보입니다.
달러로 투자를 하는 이유중에 하나가, 경제 위기가 와서 원화가치가 내려가는 경우 그만큼 달러로 많은 양의 원화를 매수할 수 있으니, 위험에 대비할 수 있는 수단으로도 좋은 것 같습니다.
연초 대비, 최저점을 기록하고 있네요. 아마 많은 금액을 한 번에 넣었는데, 이런 하락이라면 밤잠을 설칠 것 같은데 그래도 큰 걱정은 들지 않네요. 오히려 추가 매수의 기회로 생각하고 투입비중을 늘리려고 생각 중인데, 환율 때문에 조금은 더 지켜보고 결정해야 할 것 같습니다.
배당금 내역
배당금 내역입니다. 현재 환율 기준으로 하면 그래도 4개월동안 약 30여만 원의 수입이 있었습니다.
마치며
전세계적으로 불안한 시장인 것 같습니다. 한 가지 풀리지 않는 의문이 있는데요 금리가 상승하면 채권 가격은 하락하게 되고, 채권과 음의 상관관계에 있는 주식의 경우 반대로 막 오르지는 않아도 어느 정도 방어가 되어야 할 것 같은데 모든 자산군이 다 하락을 하고 있습니다.
채권도 장기채냐, 단기채냐, 국채냐, 회사채냐에 따라서 그 특성이 모두 다를 텐데요, 제가 놓치고 있는 게 없는지 한번 공부해봐야겠습니다.
그러나, 한가지 확실한 것은 꾸준히 투자를 지속적으로 해왔다면 이런 하락장은 어느 정도 버틸 수 있는 마인드가 생겼다는 것입니다. 물론 본격적인 하락이 시작되면 또 이야기가 달라질 수 있겠지만, 그건 그때 가서 걱정을 해야 할 것으로 남겨두려고 합니다. 모두 성투하시길 바랍니다.
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