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2022.7.31 계좌 현황 전체 계좌 내역입니다. 올웨더 포트폴리오는 여전히 마이너스 수익구간인데요, 요즘 물가를 잡으려고 미국이 금리를 올리고 있는 가운데, 우리나라도 금리를 올리고 있습니다. 금리 인상기에 채권은 수익률이 안좋기 마련인데요, 마찬가지로 지난달에 이어서 채권 종목들도 모두 수익률이 좋지 않습니다. 다만, 전 세계 주식(VT)은 수익구간으로 접어들었고, 원자재 ETF의 경우 10% 넘는 하락을 보여주고 있습니다. 앞으로 금리가 계속 오를텐데, 채권 비중이 많은 올웨더 포트폴리오의 경우, 어떤 모습으로 진행이 될지 계속 지켜봐야겠습니다. 채권과 금리와의 관계를 생각하면, 지금 당장 포트폴리오는 청산하는 게 맞는데, 정적 자산배분으로 장기 투자를 하기로 한 이상 현재의 상황도 하나의 사이클..

2022.6.30 계좌 현황 전체 계좌 내역입니다 올웨더 포트폴리오가 마이너스로 접어든 지 3개월째군요. 이제 두 자릿수 마이너스 수익률을 기록하고 있습니다. 원자재 ETF 말고는 전부다 손실구간입니다. EDV의 경우 -27%에 육박하는군요. 리밸런싱 비율이 틀어져서 한번 매수를 해야하는데, 도무지 매수할 엄두가 나지 않습니다. 당장 필요한 자금은 아니어서, 일단은 계속 넣어두고 있는데.. 금리 인상 기조가 조금 누그러지면 포트폴리오에도 좋은 영향이 있을지 기대를 해봅니다. 연금저축을 제외하고는 전부다 마이너스인데요, 그 모양이 점점 마이너스를 향해 달려가고 있는 모습입니다. 1달에 한번 정산할 때, 이렇게 포트폴리오를 보는데, 이제 다음 달이면 3개의 포트폴리오 모두 마이너스가 될 것 같은 느낌입니다...

2022.5.31 계좌 현황 전체 계좌 내역입니다. 지난달 올웨더 포트폴리오가 마이너스 수익률로 접어든 가운데, 이번 달도 마이너스를 기록했습니다. 손실폭도 조금 커졌고요. 특히, IRP계좌의 경우 이번 달부터 처음으로 마이너스 구간으로 들어갔습니다. 올웨더 포트폴리오의 경우 채권 비중이 55%로 높은 형태인데, 모든 채권 ETF들이 마이너스를 기록하고 있습니다. 특히 EDV의 경우, 그 하락폭이 매우 컸습니다. 뉴스에서는 연일 인플레이션 이야기가 나오고 있습니다. 미국의 경우 인플레이션을 잡기 위해서 금리를 공격적으로 계속 올리겠다고 하고 있습니다. 국내에서도 금리 인상 관련 뉴스가 많이 나오고 있습니다. 연말에는 주택담보대출 금리가 8%에 육박할 것이라고 하네요. 정말 금리가 올라가니, 채권이 박살이..

2022.4.30 계좌 현황 전체 계좌 내역입니다. 투자를 오래 한 것은 아니지만, 처음으로 마이너스 수익률이 발생하는 포트폴리오가 생겼습니다. 바로 올웨더 포트폴리오인데요, 금리 인상과 러시아-우크라이나 전쟁 관련하여 전 세계가 불안정한 모습이 고스란히 나타나는 것 같습니다. 올웨더 포트폴리오의 경우, 채권비중이 55%를 차지하는 만큼, 금리 인상시기에는 그만큼 취약한 것 같습니다. 대부분의 채권들이 모두 마이너스 수익률이고, 특히나 듀레이션이 긴 EDV의 경우 두배 이상 하락이 있었네요. 2021.02.14 - [투자 공부/채권] - 듀레이션(duration) 2021.02.17 - [투자 공부/채권] - 제로 쿠폰 채권(Zero coupon bond) EDV의 경우, 장기채이고, 쿠폰이자가 없는 특..

Table of contents 구글 파이낸스로 포트폴리오 관리하기 자산배분 투자를 하기로 마음을 먹고 난 후, 구글 스프레드시트를 사용하여 관리를 하고 있었습니다. 2020.12.03 - [소식 나눔] - 자산 배분 자동 계산 시트 v1.0 위 포스팅에 제가 사용하는 양식을 공유하기도 하였는데요, 이게 가능하려면 종목별로 현재 가격을 가져와서 사용할 수 있는 함수가 필요했습니다. 마침 구글스프레드시트에는 위 기능이 모두 지원을 하고 있어서 자산관리에 많은 도움이 되고 있습니다. 그러던 어느 날 구글 파이낸스 홈페이지에서 관심종목으로 올웨더 포트폴리오에 있는 종목들을 등록하게 되었습니다. 등록을 하고나니, 매일 아침마다 관심종목의 등락폭이 알람으로 오기 시작하였습니다. 자산배분 투자의 경우 거의 정적인 ..