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2021.11.30 계좌 현황 전체 포트폴리오 계좌 현황입니다 수익률 변동입니다 배당금 내역 배당금 내역입니다. 마치며 지난 12월에 일이 좀 많아서, 해가 지난 후에야 후기를 올립니다. 1년 동안 그래도 한 달에 한 번씩 꾸준히 후기를 올리는 것은 성공을 하였네요. 하지만, 당초 취지는 부족한 것을 메꾸면서 개선을 계속 해나아가야겠다 싶었는데, 이런 포트폴리오를 통한 투자는 크게 바꾸면서 투자할 만한 기회가 없다는 것을 느꼈습니다. 즉, 딱히 손 델만한 포인트가 없다는 것이죠. 비율이 깨졌을 때 리밸런싱정도 하는 게 다인데, 그래도 꾸준히 빨간색으로 플러스 수익을 내주고 있는 것에 감사하고, 또 다행이라고 생각합니다. 여기에 많은 시간을 투자하지는 못하지만 은행이자보다는 좋은 수익을 가져다주고 있으니까..

2021.3.31 계좌 현황 2021년이 시작한 게 얼마 안 된 것 같은데, 벌써 3월이 다 지나가고 있습니다. 오늘이 벌써 3월의 마지막 날이네요. 벚꽃이 여기저기 많이 보여서 이제 봄이구나 싶었는데, 코로나 때문에 어디 가지도 못하고 참 아쉽기만 한 한 달이었습니다. 이번 달에는 5,000,000원 정도를 환전하여 올웨더 포트폴리오에 추가 매수를 하였습니다. 미국발 채권금리 인상 때문에 채권 가격이 계속 내려가는 상황에서 정말 많이 고민을 했었는데, 일단은 그냥 하던 대로 쭉 하자고 결정을 하게 되었고, 여유자금이 생겨서 더 투입을 하게 되었습니다. 금액이 늘어나다 보니, 수익률이 줄어든 것처럼 나타나고 있습니다. 다행히 아직은 마이너스가 나는 계좌는 없습니다. 마치며 올웨더 포트폴리오의 경우, 채권..

2021.1.28 계좌 현황 2021년 2월 계좌 현황 기록을 남깁니다. 이번 달은 추가 매수나 리밸런싱은 없었습니다. 그래서 계좌별 수량은 모두 동일하고, 수익률에 변동만 있었습니다. 마치며 요즘 인플레이션에 대한 우려 때문에 채권금리가 계속 상승한다고 합니다. 그래서 대부분 채권 상품들의 가격이 연일 하락하고 있는데 보이네요. 또한 EDV같은 경우 제로쿠폰에 듀레이션도 길다 보니, -20%까지 손실이 발생하고 있네요. 하지만 아직은 여전히 전체 계좌로 보면 마이너스는 아닙니다만, 앞으로 어떻게 될지 어디까지 마이너스를 감내할 수 있을지 저도 잘 모르겠네요. 채권투자는 정말 끝인건지 아직도 잘 모르겠습니다. 계속 공부해봐야겠습니다.

리밸런싱 후기 지난해 5월에 분산투자를 처음 시작하면서, 리밸런싱 전략을 아래와 같이 세웠습니다. 1. 최소 1년에 1번은 하자. 2. 자산비율의 10%가 변동되면 수행하자. - 예를 들어, 주식/채권이 50:50이라면, 각각의 비율의 10%, 즉 55:45가 된다면 한번 수행한다는 의미 사실 투자금액이 크지 않아서, 어차피 계속 적립식으로 투자할 텐데, 계속 비율로 맞춰서 매수를 하면 되지 않을까?라고 생각을 했는데요, 그래도 리밸런싱을 해서, 수익실현을 한번 해보고 싶다는 생각을 했습니다. 또한, 주식이 10%이상 많이 오른 상태여서, 또다시 떨어지면 지금까지 투자한 시간이 아깝다는 생각이 들었습니다. 이번에는 연금저축 계좌에 있는 주식:채권 5:5 포트폴리오에 한해서만 수행을 했습니다. 리밸런싱 결..