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2025.3.31 계좌 현황3월 초에 포트폴리오가 v1.3으로 업데이트되면서, ISA계좌가 추가되었습니다. 자세한 변경사항은 포트폴리오 소개 글을 참고 바랍니다.2025.03.11 - [투자 현황] - 포트폴리오 Ver 1.3 포트폴리오 Ver 1.3Table of contents포트폴리오 Ver 1.3오랜만에 포트폴리오 변경이 있었습니다. 기존 수정과 신규 생성이 있었는데요, 관련 내용 정리해 두고자 포스팅을 합니다. 항상 느끼는 것이지만, 투자에 정답은mymoneytree.tistory.com ISA계좌를 개설한 지 한달이 되지 않았지만, 월말 정산을 하면서, 기록을 시작하였습니다.  미국 주식이 많이 빠졌는데요, 미국 주식과 한국 주식의 상관관계가 낮으니 나중에 리밸런싱 밴드에 닿게 되는 횟수가 많..

2025.2.28 계좌 현황이번 달에 IAU(금)을 4주 매도를 하였습니다. 리밸런싱 밴드를 초과하여 비중이 5%를 초과하는 상황이 발생하였습니다. 사실 그냥 둬도 나중에 다시 바뀔 수도 있지만, 최대한 원칙에 맞는 투자를 하고자 진행하게 되었습니다.매도한 금액은 어마 되지 않아서 일단 달러로 보유중인데, 추후 투입을 하게 될 것 같습니다.최근에 채권가격이 오르기 시작하는 것 같습니다. 올웨더 포트폴리오의 경우 채권은 제로쿠폰 장기채(EDV) 영향을 가장 많이 받고 있는데요, 이 ETF의 가격이 많이 올랐습니다. (그래도 -30%ㅠㅠ) 전반적으로 마이너스이긴 하지만, 많이 회복이 된 상황이구요, 특히 IRP에는 장기우량회사채로 채권을 담고 있는데 최근에 플러스 수익률로 전환되었습니다. 하지만 주식이 약세..

2025.1.31 계좌 현황   배당금 현황마치며2025년 새해가 밝았습니다. 하지만 벌써 한 달이 지났고, 1월 정산을 하게 되었습니다.(실제로는 2월 4일인데요, 1월에 이런저런 일로 정신이 없다 보니 이제야 정리를 하게 되었습니다.) 올웨더 포트폴리오의 경우, 달러 수익률로 보면, -10%대인데, 달러가치가 올라가면서 원화로 환산하면 20%넘게 수익 중입니다. 만약 달러를 그냥 가지고만 있었다면 얼마나 좋았을까 생각을 하게 됩니다. 당장 어떤 일이 발생해서 포트폴리오를 청산해야 한다고 하더라도 손해는 아니니 이 정도로 위안을 삼고 있습니다. 연금 저축의 경우 가장 실적이 좋습니다. 현재까지 30%의 수익을 기록하고 있는데.(물론 수익을 실현한 것은 아닙니다) 모든 자산에 대해서 빨간불이 들어와 있으..

2024.12.31 계좌 현황  배당금 현황마치며2024년도 하루를 남겨놓고 있습니다. 그동안 투자를 하면서 매월 거르지 않고 현황을 기록해오고 있는데요, 이렇게 조금씩이라도 기록을 해두는 것은 확실히 투자를 지속할 수 있는 원동력이 되는 것 같습니다. 올해 2024년을 돌아보면 "삼성전자"와 "원달러환율"이 가장 기억에 남습니다. YTD, 즉 올해 1월부터 오늘까지 1년간 추이를 보면, 정말 대조적인 모습을 볼 수 있습니다. 개인적으로 삼성전자 주식을 가지고 있는데요, 정말 이렇게까지 부진할 줄은 몰랐습니다. 내년에는 좀 반등을 해보길 기대하고요, 은행이자만큼은 아니지만 그래도 배당이 나오고 있으니, 이걸로 꾸준히 매수해 가면서 (비자발적) 장기투자를 해야 할 것 같습니다. 환율은 무려 15년만에 14..

2024.10.31 계좌 현황배당금 현황마치며요즘은 미국 대선 이슈로 세상이 떠들썩합니다. 뉴스를 보니 거의 트럼프가 당선이 된 듯한 모양인데, 이 영향으로 비트코인이 1억 원을 돌파하고, 일론 머스크가 만든 도지코인이 30% 넘게 올랐다고 합니다. 투자는 참 어려운 것 같습니다. 기업의 실적이 좋은 경우 어떤때에는 시장이 그만큼 예상을 했기 때문에 별 반응이 없기도 하다가, 또 어떤 때에는 어닝서프라이즈라고 해서 또 오르기도 합니다. 그리고 이번 대선의 경우, 일론머스크가 트럼프 지지를 선언하였는데요, 트럼프가 당선이 되자 테슬라 주가가 폭등하기도 하였습니다. 이런 이벤트들을 잘 활용하면 분명 좋은 기회일 수는 있겠지만, 위험성은 항상 인지를 할 필요가 있겠습니다. 트럼프가 당선이 되면, 삼성전자나 현..

2024.9.30 계좌 현황배당금 현황마치며현재 포트폴리오에 대해서 매월 기록을 해두고 있습니다. 요즘 금값이 말그대로 금값이라고 합니다. 원인은 미국의 금리인하와 중동발 전쟁 리스크로 볼 수 있습니다. 2024년 8월 19일 새벽 3시에 미국이 0.5%금리 인하를 결정하였습니다. 대부분 0.25%를 예상했던 것과는 달리 파격적인 조치로 해석을 하고 있습니다. 통상적으로 금에는 이자가 붙지 않기때문에 저금리 상황에서는 금수요가 증가하는 현상을 보여왔습니다. 또다른 이유는 전쟁 리스크입니다. 지금 우크라이나-러시아 전쟁이 계속되고 있는가운데 이스라엘도 레바논과 전쟁을 하고 있습니다. 이런 불확실성이 있는 상황에서는 보통 안전자산으로 평가받는 금에 대한 투자도 증가하게 됩니다. 금은 그저 포트폴리오에 한 상..

2024.8.31 계좌 현황 배당금 현황마치며요즘 미국 경기침체우려로 시장이 매우 불안정한 상황인 것 같습니다. 지난 8월 5일에 미국과 한국 시장을 비롯하여 전세계 시장이 하락을 하였는데요, 보니까 어제도 엄청 시장이 안좋았습니다. 그리고 환율도 많이 떨어져서 달러가 그만큼 싸졌는데요, 덩달이 환차익도 많이 떨어진 것 같습니다. 한달에 한번씩 계좌를 계속 점검하며 계속 지켜보고만 있는데.. 아직까지는 큰 손실없이 잘 버티고 있습니다.(환차익 포함) 여기 있는 돈들을 언제 빼서 써야할지는 모르겠지만, 앞으로도 손실없이 쭉 성장했으면 좋겠습니다.모두 성투하시길 바랍니다.

2024.4.30 계좌 현황배당금 현황마치며최근 주식과 채권의 변동성으로 인해 올웨더 포트폴리오에서 비중이 깨지게 되었습니다. 얼마 전 리밸런싱을 하였는데요, 이후에 포트폴리오 수익률이 더 낮아졌네요. ㅠㅠ 그래도 워낙 달러 강세 시장인지라, 지금 청산한다고 해도 원화기준으로는 플러스 수익구간이긴 합니다. 물론 달러로 수익률이 좋았으면 하는 아쉬움도 있긴 합니다. 중동 리스크, 유가상승, 안전자산 선호로 인한 금, 달러 강세 등등시장의 변동성이 커지는 것 같습니다. 더불어 금리 인하를 예고했던 미국도 다시 유지하는 쪽으로 가는 것을 보아하니 당분간 채권도 상승하기는 어려워 보입니다. 다들 성투하시길 바랍니다.

2023.08.31 계좌 현황 배당금 현황 마치며 오늘은 정리하다 보니, 올웨더 포트폴리오가 눈에 들어왔습니다. 해당 수익률만 한번 살펴보자면요. 구분 달러 원화 비고 총 매입 금액 $28,440.35 34,128,416원 평균 환율, 1200원 현재 금액 $23,571.91 31,316,697원 2023.9월 기준 환율, 1328원 수익률 -17.12% -8.24% 달러로만 보면 -17%가 넘고요, 이를 원화로 환산하면 600여만 원이 넘는 손실입니다. 하지만 지금까지 꾸준히 매수해 온 달러 가격은 대략 1200원대 초반이었습니다. 그만큼 달러가 올랐기때문에 하락을 상쇄할 수 있었습니다. 그래도 대략 달러당 130원 정도 수익이 났으니 조금은 선방한 것 같습니다. 달러를 보유해야하는 이유와, 환노출을 ..

2023.07.31 계좌 현황 배당금 현황 마치며 채권 수익률이 정말 바닥을 모르고 내려가고 있습니다. EDV는 무려 -40%입니다. 지금 생각해보니 안전자산이 선호되는 사이클이 오기는 해야할 것 같은데... 원금은 건질 수 있을지 걱정이 되네요. 채권에 투자하실 계획이라면 잘 보고 결정하시는 게 좋을 것 같습니다. 모든 포트폴리오에서 채권이 다 마이너스네요.